Меры по повышению соответствия национальных юрисдикций государств — участников ТС/ЕЭП международным и европейским стандартам в области регулирования и надзора финансовых рынков

Исследование мирового и европейского опыта финансовой интеграции позволяют сформулировать следующие меры по повышению соответствия различных юрисдикций международным и европейским стандартам в области регулирования и надзора финансовых рынков:

1. В ходе развития межгосударственной интеграции на постсоветском пространстве Россия и другие государства — участники ТС/ЕЭП не должны копировать положения универсальных международно-правовых актов, в том числе принятых в рамках ВТО, а также актов, принятых в рамках интеграционных организаций (ЕС, НАФТА, МЕРКОСУР).

Напротив, следует стремиться к выработке более эффективных правил, обеспечивающих более высокий уровень интеграции финансовых рынков государств — участников ТС/ЕЭП на основе общих интересов и с учетом специфики государств. Выработка таких правил не противоречит универсальным международно-правовым актам, которые в некоторых случаях прямо рекомендуют вырабатывать подобные региональные нормы права.

2. В то же время вступление России во Всемирную торговую организацию и готовящееся вступление в Организацию экономического сотрудничества и развития уже создают (в случае с ВТО) практические проблемы для Единого экономического пространства, если одновременно членами этих организаций не становятся Белоруссия и Казахстан.

Оговорки ГАТТ, ГАТС и кодексов либерализации ОЭСР о допустимости и желательности более тесной интеграции в региональном масштабе относятся только к интеграции между странами, входящими в ВТО и ОЭСР.

Таким образом, если Россия вступила в ВТО, а Белоруссия и Казахстан — нет, то в соответствии со ст. II ГАТТ (общий режим наиболее благоприятствующей нации) России придется предоставлять аналогичные преимущества в доступе на отечественный рынок товарам из всех государств — членов ВТО. Это означало бы одностороннее распространение Россией правил ТС/ЕЭП России, Белоруссии и Казахстана почти на все страны мира при отсутствии аналогичных преимуществ с их стороны. Такое же общее правило вытекает из ст. II ГАТС в отношении межгосударственной торговли услугами.

3. Развитие интеграционных процессов в рамках нескольких организаций позволяет решать более широкий круг задач и одновременно дифференцировать интеграционные процессы в зависимости от желания различных государств участвовать в тех или иных интеграционных проектах. В зарубежной Европе (в рамках ЕС) данная особенность получила названия «Европа нескольких скоростей» или «многоскоростная интеграция». Сегодня в Европе в особенности отчетливо проявляется двухскоростное развитие интеграционных процессов: Европейский союз — еврозона. Усиление самостоятельного значения еврозоны вызвано резкой посткризисной интенсификацией интеграционных процессов между государствами, в нее входящими, и выражается сегодня в движении к бюджетному и банковскому союзам. Аналогичная разноскоростная интеграция, как мы видим, развивается и на постсоветском пространстве: СНГ — ЕврАзЭС — ТС/ЕЭП. Интеграционный контур в виде ТС/ЕЭП важно обособить институционально и нормативно (пример еврозоны опять же показателен).

4. В целях более эффективного развития интеграции финансовых рынков ТС/ЕЭП следует расширить использование наднациональных механизмов, основанных на делегировании отдельных полномочий органам ТС/ЕЭП. В частности, целесообразно продолжить процесс наделения новыми полномочиями Евразийской экономической комиссии.

5. Необходимо постепенно внедрять адаптированный к нашим условиям принцип скоординированной субординации в деятельности институтов интеграционных организаций на постсоветском пространстве (речь идет в данном случае об органах ЕврАзЭС и ТС/ЕЭП). Это сможет обеспечить большую координацию деятельности государств — членов интеграционных организаций евразийских интеграционных организаций с участием РФ на этапе обсуждения и принятия совместных решений и необходимую иерархию и обязательность исполнения правовых актов во всех государствах-участниках в соответствии с принятыми совместно решениями. Это оптимальный путь обеспечения эффективности функционирования финансовых рынков государств — участников ТС/ЕЭП.

6. В целях более эффективного развития интеграционных процессов на постсоветском пространстве, особенно в рамках Таможенного союза и формируемого Единого экономического пространства России, Белоруссии и Казахстана, следует переместить акцент с подготовки международных договоров на принятие органами интеграционных организаций юридически обязательных актов, в том числе обладающих прямым действием в государствах-членах.

С этой целью в новые интеграционные соглашения (в том числе в финансовой сфере) достаточно включать наиболее общие, рамочные положения (нормы-принципы, нормы-цели, нормы-задачи). При этом правовая теория и практика должны содействовать усилению этих норм в иерархии правовых актов, действующих на постсоветском пространстве. Их детализация и конкретизация должны осуществляться Евразийской экономической комиссией в иных правовых формах. Так, согласно ст. 5 Договора от 18 ноября 2011 г. «О Евразийской экономической комиссии» Комиссия в пределах своих полномочий принимает решения, имеющие обязательный характер для сторон, и рекомендации, не носящие обязательного характера.

Эффективная гармонизация, в частности законодательства о финансовых рынках, не может быть достигнута посредством рамочных соглашений, рекомендаций и «модельных законов», которые являются актами, лишенными обязательной юридической силы.

Решения о гармонизации в сфере финансовых рынков, принимаемые ЕЭК, должны содержать не только «юридическое тело» гармонизации (т.е. подлежащие имплементации в национальные законодательства нормы права), но и параметры эффективности данной гармонизации, а также ее график. При этом, как в ЕС, возможно сочетание в едином регуляторном пакете различных по степени императивности/диспозитивности норм <208>.

———————————

<208> Так, Директива CRDIV является более «мягкой» регуляторной конструкцией по сравнению с входящими с нею в один пакет Правилами CRR.

 

Таким образом, нормативно-правовое регулирование финансовых отношений в ТС/ЕЭП станет более эффективным, как более действенным станет и контроль за выполнением объемов и графика имплементации международных правовых норм в национальные законодательства.

7. Нормальное функционирование интеграционной организации невозможно при отсутствии дисциплины со стороны государств-членов в исполнении принятых в ее рамках решений, а также при отсутствии единообразного толкования содержащихся в них норм права. Для этого в интеграционной организации должны существовать действенные механизмы надзора и контроля, включающие три основных элемента:

а) независимый наблюдательный орган, который осуществляет постоянное наблюдение за государствами-членами и при необходимости указывает им на допущенные нарушения правовых норм;

б) независимый судебный орган, рассматривающий дела по обращениям наблюдательного органа или непосредственно государств-членов и официально констатирующий факт нарушения общих правил;

в) единообразное толкование интеграционного законодательства, которое дается судом интеграционной организации, в том числе по запросам судебных инстанций государств-членов.

8. Остановимся на вопросе функционирования независимого судебного органа. К сожалению, механизмы надзора и контроля, предусмотренные в действующих международных договорах государств — участников ТС и ЕЭП, в том числе предусмотренные в Статуте Суда Евразийского экономического сообщества от 5 июля 2010 г., являются недостаточно эффективными.

Согласно ч. 4 ст. 13 Статута в связи с формированием Таможенного союза Суд:

а) рассматривает дела о соответствии актов органов Таможенного союза международным договорам, составляющим договорно-правовую базу Таможенного союза;

б) рассматривает дела об оспаривании решений, действий (бездействия) органов Таможенного союза;

в) дает толкование международных договоров, составляющих договорно-правовую базу Таможенного союза, актов, принятых органами Таможенного союза;

г) разрешает споры между Комиссией таможенного союза <209> и государствами, входящими в Таможенный союз, а также между государствами — членами Таможенного союза по выполнению ими обязательств, принятых в рамках Таможенного союза.

———————————

<209> Правопреемницей которой является Евразийская экономическая комиссия.

 

Однако согласно ст. 20 Статута решения Суда по вопросам, относящимся к формированию Таможенного союза, хотя и являются «обязательными для исполнения сторонами спора» (п. 1 ст. 20), фактически могут не исполняться государством-участником, поскольку согласно п. 2 ст. 20 «в случае неисполнения решения Суда в установленный им срок любая из сторон спора может обратиться в Межгосударственный совет ЕврАзЭС (на уровне глав государств) для принятия решения по данному вопросу».

Однако Межгосударственный совет ЕврАзЭС принимает решения консенсусом. В результате представитель не подчиняющегося Суду ЕврАзЭС государства может наложить вето на принятие Межгосударственным советом мер к нарушителю, и решение Суда не будет исполнено.

Авторитет Суда ЕврАзЭС и эффективность исполнения его решений снижает и ст. 28 Статута, согласно которой «споры, связанные с применением или толкованием положений настоящего Статута, разрешаются путем консультаций и переговоров между Сторонами».

Наконец, потребности обеспечения единообразного толкования законодательства Таможенного союза не соответствуют ст. 26 Статута, согласно которой Суд вправе выносить только консультативные заключения, которые имеют «рекомендательный характер» (т.е., другими словами, могут не исполняться).

С учетом вышеизложенного предлагается:

а) усилить правила, предусматривающие обязательность актов Суда ЕврАзЭС в части рассмотрения дел по вопросам функционирования Таможенного союза и Единого экономического пространства;

б) создать и применять в рамках ТС и ЕЭП процедуру досудебного устранения нарушений, допущенных государствами-участниками (по примеру существующей в ЕС);

в) рассмотреть вопрос о создании специализированного судебного органа, а также органа по досудебному разрешению споров на уровне ТС и ЕЭП.

9. Предлагается подготовить специальное Соглашение о гармонизации законодательства между государствами — членами Таможенного союза и Единого экономического пространства.

В соглашении следует закрепить следующие положения:

а) обязательство государств-членов стремиться к гармонизации внутреннего законодательства по всем отраслям права;

б) формы гармонизации;

в) возможности делегирования Евразийской экономической комиссии полномочий по проведению гармонизации в конкретных сферах общественных отношений, в частности в сфере финансовых рынков;

г) формы инспектирования процесса гармонизации и достигнутых в ее ходе результатов.

10. Совершенствованию финансовой интеграции в рамках ТС/ЕЭП, качеству правотворческой и правореализационной деятельности в рамках ТС/ЕЭП может способствовать внедрение как на национальном, так и на наднациональном уровне (на уровне Евразийской экономической комиссии) института оценки регулирующего воздействия: как в части превентивной оценки (ex ante), так и в части мониторинга эффективности принимаемых ЕЭК правовых актов (ex post, или ретроспективная оценка).

ОРВ — это инструмент, используемый Комиссией ЕС и правительствами стран — членов ЕС. Прежде чем предложить новые инициативы, Европейская комиссия проводит оценку потенциальных экономических, социальных и экологических последствий предлагаемых действий. Каждый год Комиссия принимает решения по поводу того, какие законодательные предложения должны сопровождаться ОРВ. Краткие резюме по оценке воздействия переводятся на все языки ЕС. Комиссия ЕС обслуживает веб-сайт по оценке воздействия, где публикуются все доклады по оценке воздействия. Система оценки воздействия Европейской комиссии неоднократно оценивалась внешними экспертами. Контроль качества системы проводится постоянно.

Многие страны — члены ЕС внедрили системы ОРВ полностью или частично, на постоянной основе или только на определенный период. Примером популярного метода оценки воздействия служит «модель нормативной стоимости», которая измеряет объем административных издержек, вызванных регламентами. Этот метод был совместно разработан группой экспертов из стран — членов ЕС.

При этом важным является распространение этого института — на национальном уровне — на мегарегуляторы. Так, если в Республике Казахстан Национальный банк является органом государственной власти и автоматически подпадает под процедуры ОРВ, то правовой статус Банка России оставляет его за пределами данного института, что в условиях расширения его компетенции ставит под угрозу качество и эффективность принимаемых им нормативных правовых актов (в том числе их соответствие международным стандартам).

11. Целесообразно создать специализированные финансовые суды в Республике Беларусь и Российской Федерации. Евразийская экономическая комиссия могла бы координировать эту работу. Со временем данные институты могли бы перерасти в наднациональный орган по разрешению финансовых споров.

Ближайшим примером может служить специализированный финансовый суд, созданный в Республике Казахстан. СФСА — Специализированный финансовый суд города Алматы — был создан в 2006 г. в рамках проекта по созданию регионального финансового центра в Алматы.

У казахской модели выделения финансовых вопросов в отдельную ветвь юстиции смешанный характер. С одной стороны, СФСА имеет статус, приравненный к областному суду, с другой — под его юрисдикцию подпадают все иски, предъявленные к участнику алматинского регионального финансового центра. К тому же напрямую обжаловать решение СФСА можно только в Верховном суде Казахстана.

Официальными языками судопроизводства в СФСА являются не только государственные казахский и русский, но и международный английский. В отличие от дубайского и сингапурского варианта в казахстанском финансовом суде действует только законодательство Республики Казахстан.

В настоящее время финансовый суд есть в каждой из земель Германии. А возглавляющий систему Федеральный финансовый суд в Мюнхене является одним из высших органов правосудия. В то же время юрисдикция германских финансовых судов ограничена рассмотрением налоговых споров и дел, связанных с таможенными сборами. С учетом того что окончательные решения Федерального финансового суда Германии, как правило, имеют сложный прецедентный характер и зачастую служат прямыми сигналами к последующим законодательным изменениям, роль данного органа в государственном регулировании экономики весьма значительна <210>.

———————————

<210> См., например: http://www.city-de.info/ politika-germanii/151-sudebnaya-sistema-i- organy-kontrolya-germanii.html.

 

В 2008 г. в Китае был создан финансовый суд Шанхая. Он находится под юрисдикцией регионального Народного суда и рассматривает финансовые преступления, если сумма ущерба по делу менее 7,4 млн. долл. Аналогичные суды в Сингапуре и Дублине имеют более широкую юрисдикцию и могут выбирать, применить законодательство страны расположения либо законодательство, выбранное участниками контракта. В их компетенцию входят и другие вопросы, выходящие за рамки коммерческого законодательства, но возникшие на территории финансового центра или с одним из его участников <211>.

———————————

<211> http://pbwm.ru/articles/ sud-dlya-finansovogo-tsentra

 

12. Необходимо законодательно регламентировать деятельность финансового омбудсмена в Российской Федерации и Республике Беларусь. На наднациональном уровне следует рекомендовать сторонам ввести институт финансового омбудсмена в национальные законодательства как элемент унификации режима защиты прав потребителей на финансовых рынках.

Финансовый омбудсмен — орган внесудебного рассмотрения споров, возникающих между финансовыми организациями и их клиентами — физическими лицами. Впервые процедура внесудебного разрешения споров с участием омбудсмена была введена в Германии в июле 1992 г. Союзом немецких банков (VdB). До настоящего времени вся его деятельность осуществляется без специального законодательного регулирования. На сегодняшний день институт финансового омбудсмена действует уже во многих странах мира (Германия, Великобритания, Франция, Нидерланды, Дания, Швеция, Норвегия, Португалия, Италия, Ирландия, Бельгия, ЮАР, Литва, Венгрия, Польша, Пакистан, Шри-Ланка) <212>.

———————————

<212> См., например: Жуковска Х. Роль банковского омбудсмана в защите интересов клиентов в Польше // Банк: мировой опыт. 2004. N 4.

 

Первый институт финансового омбудсмена в странах СНГ был создан 24 января 2009 г. в Республике Армения в соответствии с Законом «О примирителе финансовой системы».

С идеей создать в России институт «уполномоченного по финансовым вопросам» в 2009 г. выступил Всемирный банк. В России инициатором создания института внесудебного рассмотрения споров с участием физических лиц — клиентов кредитных организаций выступила Ассоциация российских банков (АРБ). 20 сентября 2010 г. Советом АРБ были утверждены:

— Положение об Общественном примирителе на финансовом рынке (Финансовом омбудсмене);

— Регламент Общественного примирителя на финансовом рынке (Финансового омбудсмена) <213>.

———————————

<213> http://www.arb.ru/site/v2/finomb/; Вестник Ассоциации российских банков. 2010. N 18.

 

В качестве концептуальной основы деятельности российского Финансового омбудсмена российские банки изначально избрали германскую модель, в соответствии с которой институт финансового омбудсмена не является государственной структурой. Примирительная процедура рассмотрения жалоб распространяется на все виды финансовых услуг, оказываемых любыми финансовыми организациями. Присоединение к институту финансового омбудсмена для финансовых организаций является добровольным.

В октябре 2012 г. Минфин внес в Правительство РФ законопроект «О финансовом уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг». Проект распространяется на кредитные организации, страховые компании, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Согласно законопроекту предельный размер требований по спорам, рассматриваемым финансовым уполномоченным, для кредитных организаций в первые два года действия Закона составит 200 тыс. руб., в последующем — 500 тыс. руб. В отношении страховых организаций эта сумма составит 100 тыс. руб., в отношении иных финансовых организаций — 200 тыс. руб. Предусматривалось, что финансовым уполномоченным не будут рассматриваться споры, которые уже переданы на рассмотрение судов. Предусматривалось, что службу финансового уполномоченного будет создавать Правительство РФ.

Данный законопроект так и не был внесен в Государственную Думу РФ. Кроме того, он получил отрицательную оценку со стороны банковского сообщества в лице Ассоциации российских банков <214>.

———————————

<214> Иванов О.М. Заключение на проект Федерального закона «О финансовом уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» // Банковское право. 2013. N 1.

 

Полезным может оказаться опыт Республики Казахстан, где пошли по пути создания института омбудсмена на отдельных финансовых рынках. Так, помимо страхового омбудсмена в Казахстане действует институт банковского омбудсмена, которому посвящена глава 7-1 Закона о банках и банковской деятельности.

Банковским омбудсменом в Республике Казахстан является независимое в своей деятельности физическое лицо, осуществляющее урегулирование разногласий, возникающих из договора ипотечного займа, между банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и заемщиком — физическим лицом по его обращению с целью достижения согласия об удовлетворении прав и охраняемых законом интересов заемщика и банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.

Деятельность банковского омбудсмена в Казахстане, в том числе порядок и сроки рассмотрения обращений по разрешению споров и принятия решений, осуществляется на основании внутренних правил, согласованных с уполномоченным органом и утвержденных советом представителей.

Банковский омбудсмен обязан соблюдать конфиденциальность в отношении информации, полученной в ходе разрешения споров, и не разглашать ее третьим лицам (ст. ст. 40-1 — 40-4 Закона о БиБД).

Таким образом, предлагается, используя зарубежный опыт, продолжить в России и Белоруссии правотворческую работу по легализации статуса финансового омбудсмена.

13. Создать коммерческий арбитраж в государствах — участниках ТС/ЕЭП.

В целях защиты потребителей финансовых услуг в России, Белоруссии и Казахстане целесообразно создать коммерческий арбитраж, конкурентоспособный с такими учреждениями, как Международный арбитражный суд при Международной торговой палате («ICC»), Лондонский Суд международного арбитража («LCLA»), Арбитражный институт Стокгольмской торговой палаты («SCC») и Сингапурский Центр Международного арбитража («SIAC»).

В частности, в России для этого необходимо либо создать новый суд, обладающий всеми необходимыми компонентами этой конкурентоспособности, либо существенно модернизировать Международный коммерческий арбитражный суд при Торгово-промышленной палате Российской Федерации <215>.

———————————

<215> См.: UK-Russia liaison group on Moscow as an international financial centre: Interim report of ADR work-stream. March, 2012.

 

Во втором случае необходимо:

— закрепить международный подход при комплектовании состава суда;

— обеспечить возможность ведения разбирательства на иностранных языках;

— обеспечить введение в состав суда лиц, обладающих не только юридическими знаниями, но и знаниями в банковской, налоговой, инвестиционной и прочих сферах.

На наднациональном уровне предлагается создать международный финансовый суд при Суде ЕврАзЭС (как третейский суд).

14. Разработать отдельный нормативный правовой акт наднационального уровня (например, в форме соглашения), консолидирующий и унифицирующий базовые положения национальных законодательств о защите прав потребителей финансовых услуг. Это позволило бы постепенно имплементировать положения данного правового акта в национальные законодательства, тем самым систематизируя нормы этого комплексного правового института на национальном уровне, и создать единые институциональные основы для реализации этих норм.

 

Библиография

 

I. Нормативные правовые акты

 

Международно-правовые акты.

1. Венская конвенция о праве договоров между государствами и международными организациями или международными организациями 1986 г. // Ведомости Верховного Совета СССР. 1986. N 37. С. 772.

2. Консультативное заключение Международного суда ООН от 11 апреля 1949 г. о возмещении ущерба, понесенного на службе ООН // ICJ. Reports. 1949.

 

Правовые акты Таможенного союза и

Единого экономического пространства России,

Белоруссии и Казахстана

 

Международные договоры и соглашения.

1. Соглашение об основополагающих принципах валютной политики государств — членов Евразийского экономического сообщества по регулированию и контролю операций, связанных с движением капитала, от 11.12.2009.

2. Соглашение о согласованных принципах валютной политики в государствах — участниках Единого экономического пространства от 09.12.2010.

3. Соглашение о согласованной макроэкономической политике от 09.12.2010.

4. Соглашение о создании условий на финансовых рынках для обеспечения свободного движения капитала от 09.12.2010.

5. Соглашение о торговле услугами и инвестициях в государствах — участниках Единого экономического пространства от 09.12.2010.

 

Рекомендации по гармонизации законодательства.

1. Рекомендации по гармонизации законодательства государств — членов ЕврАзЭС в сфере регулирования банковской деятельности (Постановление Бюро МПА ЕврАзЭС от 14.04.2005 N 10).

2. Рекомендации в сфере законодательного обеспечения противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Постановление МПА ЕврАзЭС от 30.05.2007 N 16).

3. Рекомендации по гармонизации законодательства государств — членов ЕврАзЭС в сфере валютного регулирования и контроля (Постановление МПА ЕврАзЭС от 06.04.2010 N 11-17).

4. Рекомендации по приведению законодательства Республики Беларусь, Республики Казахстан, Российской Федерации в соответствие с Соглашением о торговле услугами и инвестициях в государствах — участниках Единого экономического пространства (Одобрены Постановлением Бюро МПА ЕврАзЭС от 15.05.2011 N 10 (на основе сравнительно-правового анализа национальных законодательств)).

5. Рекомендации по приведению национального законодательства Республики Беларусь, Республики Казахстан, Российской Федерации в соответствие с Соглашением о согласованных принципах валютной политики от 9 декабря 2010 г. (одобрены Постановлением совместного заседания Постоянных комиссий МПА ЕврАзЭС по таможенному регулированию и пограничной политике, по торговой политике и международным вопросам от 21.11.2012 N 10).

6. Рекомендации по гармонизации законодательства и созданию единых условий доступа государств — членов Единого экономического пространства в различных секторах услуг: финансовые услуги (на основе сравнительно-правового анализа национальных законодательств) (утверждены Постановлением Межпарламентской ассамблеи ЕврАзЭС от 21.11.2012 N 11).

 

Концепции Основ законодательства.

1. Концепция Основ банковского законодательства ЕврАзЭС (Постановление Бюро МПА ЕврАзЭС от 06.04.2010 N 8).

 

Вторичное право Европейского союза.

Регламенты.

1. Regulation (EU) N 1092/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 on European Union macro-prudential oversight of the financial system and establishing a European Systemic Risk Board // OJ. L 331. 15.12.2010. P. 1 — 11.

2. Regulation (EU) N 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision N 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC // OJ. L 331. 15.12.2010. P. 12 — 47.

3. Regulation (EU) N 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), amending Decision N 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/79/EC // OJ. L 331. 15.12.2010. P. 48 — 83.

4. Regulation (EU) N 1095/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), amending Decision N 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/77/ EC // OJ. L 331. 15.12.2010. P. 84 — 119.

5. Regulation (EU) N 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) N 648/2012 // OJ. L 176. 27.06.2013. P. 1 — 337.

 

Директивы.

1. Council Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of self-employed activities of banks and other financial institutions // OJ. L 194. 16.07.1973. P. 1 — 10.

2. First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the coordination of the laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ. L 322. 17.12.1977. P. 30 — 37.

3. Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other credit institutions // OJ. L 372. 31.12.1986. P. 1 — 17.

4. Council Directive 88/361/EEC of 24 June 1988 for the implementation of Article 67 of the Treaty // OJ. L 178. 08.07.1988. P. 5 — 18.

5. Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit institutions // OJ. L 124. 05.05.1989. P. 16 — 20.

6. Second Council Directive 89/646/EEC of 15 December 1989 on the Co-ordination of Laws, Regulations and Administrative Provisions Relating to the Taking-up and Pursuit of the Business of the Credit Institutions and Amending Directive 77/780/EEC // OJ. L 386. 30.12.1989. P. 1 — 13.

7. Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for credit institutions // OJ. L 386. 30.12.1989. P. 14 — 22.

8. Council Directive 89/646/ЕЕС on the co-ordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking-up and ursuit of the business of the credit institutions and amending Directive 77/780/EEC // OJ. L 386. 30.12.1989. P. 1 — 13.

9. Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering // OJ. L 166. 28.06.1991. P. 77 — 83.

10. Council Directive of 92/6/ЕЕС 6 April 1992 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis // OJ. L 057. 02.03.1992. P. 27 — 28.

11. Council Directive of 92/6/ЕЕС 6 April 1992 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis // OJ. L 057. 02.03.1992. P. 27 — 28.

12. Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the monitoring and control of large exposures of credit institution // OJ. L 29. 05.02.1993. P. 1 — 8.

13. Council Directive 93/13/EEC of 5 April 1993 on unfair terms in consumer contracts // OJ. L 095. 21.04.1993. P. 29 — 34.

14. Directive 94/19/EC on deposit-guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay // OJ. L 68. 13.03.2009. P. 3 — 7.

15. Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ. L 126. 26.05.2000. P. 1 — 59.

16. Directive 2001/24/EC of the European Parliament and the Council of 4 April 2001 on the reorganization and winding up of credit institutions // OJ. L 125. 05.05.2001. P. 15 — 23.

17. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering — Commission Declaration // OJ. L 344. 28.12.2001. P. 76 — 82.

18. Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on markets in financial instruments amending Council Directives 85/611/EEC and 93/6/EEC and Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council and repealing Council Directive 93/22/EEC // Official Journal. L 145 of 30.04.2004. P. 1 — 44.

19. Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing (Text with EEA relevance) // OJ. L 309. 25.11.2005. P. 15 — 36.

20. Directive 2006/48/EC of the European Parliament and the Council of 14 June 2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions // OJ. L 177. 30.06.2006. P. 1 — 200.

21. Directive of the European Parliament and of the Council of 5 September 2007 amending Council Directive 92/49/EEC and Directives 2002/83/EC, 2004/39/EC, 2005/68/EC and 2006/48/EC as regards procedural rules and evaluation criteria for the prudential assessment of acquisitions and increase of holdings in the financial sector // OJ. L 247. 21.09.2007. P. 21.

22. Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC (Text with EEA relevance) // OJ. L 319. 05.12.2007. P. 1 — 36.

23. Directive 2009/14/EC of the European Parliament and the Council of 11 March 2009 amending Directive 94/19/EC on deposit-guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay // OJ. L 68. 13.03.2009. P. 3 — 7.

24. Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC // OJ. L 176. 27.06.2013. P. 338 — 436.

 

Внутреннее законодательство государств — участников ТС/ЕЭП

 

Законодательство Российской Федерации.

1. Федеральный закон от 27.10.2008 N 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года».

2. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

4. Федеральный закон от 17.05.2007 N 82-ФЗ «О банке развития».

5. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

7. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

8. Инструкция Банка России от 10.03.2006 N 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

9. Инструкция Банка России от 11.11.2005 N 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».

10. Инструкция Банка России от 01.12.2003 N 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

11. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

12. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И «Об обязательных нормативах банков».

13. Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».

14. Положение Банка России от 21.09.2001 N 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

15. Инструкция Банка России от 11.09.1997 N 65 «О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы».

16. Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

17. Инструкция Банка России от 15.07.2005 N 124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».

18. Инструкция Банка России от 15.09.2011 N 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

19. Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

20. Инструкция Банка России от 21.02.2007 N 130-И «О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации».

21. Инструкция Банка России от 25.08.2003 N 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».

22. Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

23. Инструкция Банка России от 31.03.1997 N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия».

24. Положение Банка России Банка России от 20.07.2007 N 307-П «О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций».

25. Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

26. Положение Банка России от 03.07.2007 N 306-П «О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций».

27. Положение Банка России от 03.11.2009 N 346-П «О порядке расчета размера операционного риска».

28. Положение Банка России от 04.07.2006 N 290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации».

29. Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».

30. Положение Банка России от 04.08.2005 N 274-П «Об электронной информационной системе Банка России».

31. Положение Банка России от 05.01.2004 N 246-П «О порядке составления головной кредитной организацией банковской/консолидированной группы консолидированной отчетности».

32. Положение Банка России от 05.11.2002 N 203-П «О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации».

33. Положение Банка России от 07.08.2009 N 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».

34. Положение Банка России от 07.09.2007 N 310-П «О кураторах кредитных организаций».

35. Положение Банка России от 09.06.2005 N 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациями их подразделениям».

36. Положение Банка России от 09.06.2012 N 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

37. Положение Банка России от 09.06.2012 N 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».

38. Положение Банка России от 09.11.2005 N 279-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией».

39. Положение Банка России от 10.02.2003 N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».

40. Положение Банка России от 11.08.2005 N 275-П «О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)».

41. Положение Банка России от 12.10.2011 N 373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации».

42. Положение Банка России от 14.11.2007 N 313-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска».

43. Положение Банка России от 14.12.2004 N 265-П «Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций».

44. Положение Банка России от 16.01.2007 N 301-П «О порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России».

45. Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».

46. Положение Банка России от 18.04.2006 N 286-П «Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю».

47. Положение Банка России от 19.06.2009 N 337-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации».

48. Положение Банка России от 19.06.2009 N 338-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц — учредителей (участников) кредитной организации».

49. Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

50. Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

51. Положение Банка России от 19.09.2002 N 197-П «О порядке представления информации о банковских холдингах».

52. Положение Банка России от 20.03.2006 N 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

53. Положение Банка России от 21.09.2001 N 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

54. Положение Банка России от 23.04.1997 N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями».

55. Положение Банка России от 24.02.2004 N 252-П «О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитных организаций, и получения лицензии на осуществление банковских операций».

56. Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

57. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

58. Положение Банка России от 25.03.2003 N 219-П «Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг».

59. Положение Банка России от 25.03.2003 N 220-П «О порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации».

60. Положение Банка России от 25.04.2007 N 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

61. Положение Банка России от 25.10.2005 N 277-П «О Книге государственной регистрации кредитных организаций».

62. Положение Банка России от 26.03.2004 N 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

63. Положение Банка России от 27.08.2008 N 320-П «О порядке администрирования Центральным банком Российской Федерации поступлений в бюджетную систему Российской Федерации отдельных видов доходов».

64. Положение Банка России от 27.10.2009 N 345-П «О порядке раскрытия в официальном представительстве Банка России в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков — участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

65. Положение Банка России от 28.09.2012 N 387-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска».

66. Положение Банка России от 29.03.2006 N 284-П «О порядке эмиссии облигаций Банка России».

67. Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П «О платежной системе Банка России».

68. Положение Банка России от 29.07.1998 N 46-П «О территориальных учреждениях Банка России».

69. Положение Банка России от 29.08.2012 N 386-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения».

70. Положение Банка России от 03.10.2000 N 122-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами».

71. Положение Банка России от 30.07.2002 N 191-П «О консолидированной отчетности».

72. Положение Банка России от 31.05.2012 N 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе».

73. Положение Банка России от 31.05.2012 N 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах».

74. Положение Банка России от 31.08.1998 N 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».

75. Положение Банка России от 07.03.2003 N 217-П «Об участии российских уполномоченных банков в уставных капиталах банков Республики Беларусь».

76. Указание Банка России от 02.04.2010 N 2423-У «О переводе обменных пунктов в статус иных видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций), о закрытии обменных пунктов и об упорядочении деятельности внутренних структурных подразделений».

77. Указание Банка России от 05.07.2007 N 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией).

78. Указание Банка России от 07.08.2003 N 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)».

79. Указание Банка России от 09.02.2009 N 2181-У «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России».

80. Указание Банка России от 11.11.2009 N 2330-У «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц».

81. Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

82. Указание Банка России от 14.07.2005 N 1594-У «О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

83. Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».

84. Указание Банка России от 16.01.2004 N 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».

85. Указание Банка России от 19.06.2003 N 1292-У «О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка».

86. Указание Банка России от 20.01.2009 N 2172-У «Об опубликовании и представлении информации о деятельности кредитных организаций и банковских (консолидированных) групп».

87. Указание Банка России от 20.08.04 N 1492-У «О применении требований Законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг».

88. Указание Банка России от 22.06.2005 N 1584-У «О формировании и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон».

89. Указание Банка России от 24.06.2011 N 2652-У «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)».

90. Указание Банка России от 25.04.2007 N 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

91. Указание Банка России от 25.06.2012 N 2840-У «О требованиях к управлению операционным риском небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций».

92. Указание Банка России от 27.08.2008 N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц».

93. Указание Банка России от 29.01.2004 N 1381-У «О порядке обмена информацией и (или) документами между Банком России и центральными банками, органами банковского надзора иностранных государств».

94. Указание Банка России от 29.10.2008 N 2107-У «Об оценке финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению его банкротства».

95. Указание Банка России от 29.10.2008 N 2108-У «О порядке принятия Банком России решения об уменьшении уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала)».

96. Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года (одобрена решением Совета директоров Банка России от 16.07.2010, протокол N 16)

97. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов.

98. Заявление Правительства РФ N 1472п-П13, Банка России N 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года».

 

Законодательство Республики Казахстан.

1. Закон Республики Казахстан от 11 января 2007 года N 214-iii-зрк «О лицензировании».

2. Закон Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года N 56-v зрк «О микрофинансовых организациях».

3. Закон Республики Казахстан от 29 июня 1998 года N 237-i «О платежах и переводах денег».

4. Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 года N 2155 «О Национальном Банке Республики Казахстан».

5. Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года N 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

6. Закон Республики Казахстан от 6 января 2011 года N 377-iv зрк «О государственном контроле и надзоре в Республике Казахстан».

7. Указ Президента Республики Казахстан от 25 сентября 2003 года N 1193 «Об утверждении концепции дизайна банкнот и монет национальной валюты — Казахстанского тенге».

8. Указ Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года N 1271 «Об утверждении положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан».

9. Положение о Национальном Банке Республики Казахстан (утверждено Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года N 1271).

10. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года N 121 «Об утверждении правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками».

11. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года N 177 «Об утверждении правил о консервации банков второго уровня и осуществлении временной администрацией по управлению банком (временным управляющим банка) операции по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо в полном размере перед физическими и (или) юридическими лицами другому (другим) банку (банкам)».

12. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 40 «Об утверждении правил принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан».

13. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года N 168 «Об утверждении правил лицензирования банковских операций, осуществляемых организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций».

14. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 55 «Об установлении минимального рейтинга для юридических лиц, необходимость наличия которого требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан, регулирующим деятельность финансовых организаций, перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг, а также о внесении изменения в Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансовых организаций от 25 октября 2004 года N 304».

15. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 42 «Об утверждении правил применения ограниченных мер воздействия в отношении банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также крупных участников банка, банковского холдинга и их аффилированных лиц, юридических лиц, входящих в состав банковского конгломерата, и принудительных мер к лицам, обладающим признаками крупного участника или банковского холдинга, а также к крупным участникам банка, банковским холдингам или юридическим лицам, входящим в состав банковского конгломерата».

16. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года N 176 «Об утверждении правил проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, лишенного лицензии на проведение банковских операций, другому (другим) банку (банкам)».

17. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 113 «Об утверждении правил принудительного выкупа акций банка и их обязательной продажи инвесторам».

18. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 40 «Об утверждении правил принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан».

19. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года N 358 «Об утверждении инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня».

20. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года N 121 «Об утверждении правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками».

21. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 августа 2009 года N 196 «Об утверждении минимального размера резервного капитала банков второго уровня».

22. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года N 183 «Об утверждении правил управления стабилизационным банком, заключения сделок, в отношении совершения которых установлены особые условия, и прекращения деятельности стабилизационного банка».

23. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года N 179 «Об утверждении правил создания, лицензирования, формирования минимального размера уставного и собственного капиталов стабилизационного банка».

24. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года N 359 «Об утверждении инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня».

25. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 2 сентября 2008 года N 140 «О минимальных размерах уставного и собственного капиталов банков второго уровня».

26. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 марта 2007 года N 60 «Об утверждении правил добровольной ликвидации банков».

27. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года N 238 «Об утверждении правил осуществления деятельности центрального депозитария».

28. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 3 сентября 2010 года N 130 «Об утверждении правил представления отчетности банками второго уровня Республики Казахстан».

29. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 9 января 2006 года N 6 «Об утверждении правил назначения и деятельности временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации и накопительного пенсионного фонда».

30. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года N 295 «Об утверждении правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов».

31. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 апреля 2008 года N 55 «Об утверждении правил выдачи банками второго уровня банковских гарантий и поручительств».

32. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 февраля 2011 года N 23 «Об утверждении правил применения мер раннего реагирования и методики определении факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, и внесении изменений в Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года N 200 «Об утверждении правил применения мер раннего реагирования и методики определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка второго уровня, накопительного пенсионного фонда и (или) организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, страховой (перестраховочной) организации».

33. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года N 296 «Об утверждении правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них».

34. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 178 «Об утверждении правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан».

35. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 81 «Об утверждении требований по выдаче банками второго уровня банковских займов и банковских гарантий лицам, связанным с ними особыми отношениями, и юридическим лицам (резидентам и нерезидентам Республики Казахстан)».

36. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года N 266 «Об утверждении правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан».

37. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года N 154 «Об утверждении правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан».

38. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 255 «Об утверждении правил продажи и выкупа национальным банком Республики Казахстан банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан».

39. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 86 «Об утверждении правил деятельности дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка».

40. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 сентября 2005 года N 118 «Об утверждении правил предоставления банковских займов Национальным Банком Республики Казахстан».

41. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 июля 2006 года N 68 «О замене находящихся в обращении банкнот национальной валюты Республики Казахстан».

42. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 июля 2000 года N 301 «Об утверждении правил замены находящихся в обращении денежных знаков национальной валюты при изменении их дизайна (формы)».

43. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 июля 2006 года N 65 «Об утверждении правил осуществления инвестиционных операций национального фонда Республики Казахстан».

44. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 258 «Об утверждении правил лицензирования деятельности по инкассации банкнот, монет и ценностей юридических лиц, не являющихся банками».

45. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 254 «Об утверждении правил учета, хранения, перевозки и инкассации банкнот, монет и ценностей».

46. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 декабря 2003 года N 467 «Об утверждении правил ведения кассовых операций с физическими и юридическими лицами в Национальном Банке Республики Казахстан».

47. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 59 «Об утверждении требований к системе управления рисками клиринговой организации, условиям и порядку мониторинга, контроля и управления рисками в клиринговой организации».

48. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года N 128 «Об утверждении инструкции о мерах по поддержанию банковским холдингом, а также крупным участником банка, коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата».

49. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года N 428 «Об утверждении правил установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций».

50. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года N 37 «Об утверждении правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций».

51. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 сентября 2005 года N 108 «Об утверждении правил выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан».

52. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273 «Об утверждении правил осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан».

53. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года N 127 «О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций».

54. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 ноября 2005 года N 153 «Об определении деятельности, относящейся к монетарной».

55. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 91 «Об утверждении правил выдачи банку и (или) банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций».

56. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 67 «Об утверждении правил выдачи, отказа в выдаче и отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника накопительного пенсионного фонда или организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами».

57. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 253 «Об утверждении правил обмена банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан, изымаемых и изъятых из обращения, а также ветхих и поврежденных банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан».

58. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года N 397 «Об утверждении правил проведения банками второго уровня операций с переводными и простыми векселями».

59. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 февраля 2012 года N 37 «Об установлении перечня лиц, связанных с банковским конгломератом особыми отношениями».

60. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 97 «Об утверждении правил представления отчетности крупными участниками банков, банковскими холдингами, крупными участниками страховой (перестраховочной) организации, страховыми холдингами, крупными участниками накопительного пенсионного фонда, организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами».

61. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 апреля 2004 года N 57 «Об утверждении правил переучета векселей национальным банком Республики Казахстан».

62. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 265 «Об утверждении правил функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация».

63. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года N 154 «Об утверждении правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан».

64. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года N 242 «Об утверждении правил установления официального курса национальной валюты Республики Казахстан к иностранным валютам».

65. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 84 «Об установлении требований к приобретаемым банками, дочерними организациями банка или банковского холдинга акциям (долям участия в уставном капитале) юридических лиц, а также совокупной стоимости долей участия банка в уставном капитале либо акций юридических лиц».

66. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 91 «Об утверждении правил выдачи банку и (или) банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций».

67. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 70 «Об утверждении правил выдачи разрешения на выпуск и (или) размещение эмиссионных ценных бумаг организации-резидента Республики Казахстан на территории иностранного государства, представления уведомления о выпуске депозитарных расписок или иных ценных бумаг, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги организаций-резидентов Республики Казахстан, а также отчета об итогах их размещения».

68. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 мая 2006 года N 38 «Об утверждении правил о минимальных резервных требованиях».

69. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года N 176 «Об установлении рейтинговых агентств и минимального требуемого рейтинга для облигаций, с которыми банки могут осуществлять сделки, а также минимального требуемого рейтинга стран, с государственными ценными бумагами которых банки могут совершать сделки при осуществлении брокерской и (или) дилерской деятельности».

70. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 62 «Об утверждении правил совершения банком или банковским холдингом сделок с собственными облигациями и облигациями, выпущенными дочерними организациями данного банка или банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом».

71. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 95 «Об утверждении правил выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций, банковских, страховых холдингов».

72. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2005 года N 100 «Об утверждении правил о порядке и условиях передачи золотовалютных активов Национального Банка Республики Казахстан во внешнее управление (asset management)».

73. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года N 396 «Об утверждении правил учета векселей банками второго уровня Республики Казахстан».

74. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 96 «Об утверждении правил отнесения активов, предоставленных банками дочерним организациям на приобретение прав требований по кредитам (займам), признанным сомнительными и безнадежными активами, к категории сомнительных и безнадежных, а также формирования провизии (резервов) против активов, представленных родительскими банками дочерним организациям».

 

Законодательство Республики Беларусь.

1. Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 года N 441-3.

2. Закон Республики Беларусь от 10 января 2000 года N 361-з «О нормативных правовых актах Республики Беларусь».

3. Закон Республики Беларусь от 8 июля 2008 года N 369-з «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц».

4. Указ Президента Республики Беларусь от 16 октября 2009 года N 510 «О совершенствовании контрольной (надзорной) деятельности в Республике Беларусь».

5. Указ Президента Республики Беларусь от 21 июня 2011 года N 261 «О создании открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь».

6. Указ Президента Республики Беларусь от 25 сентября 2012 года N 419 «Об утверждении основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2013 год».

7. Указ Президента Республики Беларусь от 6 июля 2009 года N 371 «О льготном потребительском кредитовании».

8. Декрет Президента Республики Беларусь от 4 ноября 2008 года N 22 «О гарантиях сохранности денежных средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты)».

9. Постановление министерства финансов Республики Беларусь и Правления Национального Банка Республики Беларусь от 18 декабря 2006 года N 162/207 «Об утверждении инструкции о порядке деятельности уполномоченных депозитариев».

10. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 29 марта 2011 года N 107 «Об утверждении инструкции о порядке ведения кассовых операций и порядке расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях на территории Республики Беларусь и о признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов».

11. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 года N 557 «Об утверждении инструкции об организации корпоративного управления банком, небанковской кредитно-финансовой организацией».

12. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 марта 2011 года N 112 «Об утверждении инструкции об организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь и о признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов».

13. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 27 октября 2011 года N 473 «Об установлении нормативов обязательных резервов, депонируемых в Национальном Банке Республики Беларусь (резервных требований)».

14. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 29 октября 2012 года N 550 «Об утверждении инструкции об организации системы управления рисками в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах».

15. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 4 января 2008 года N 1 «Об утверждении инструкции о регулировании аудиторской деятельности в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах».

16. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 6 июня 2011 года N 211 «Об утверждении инструкции о порядке определения платежности и обмена банкнот Национального Банка Республики Беларусь».

17. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 года N 66 «Об утверждении инструкции о банковском переводе».

18. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 года N 67 «Об утверждении инструкции о порядке совершения банковских документарных операций».

19. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 года N 137 «Об утверждении инструкции о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций».

20. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 года N 554 «Об утверждении инструкции о требованиях, предъявляемых к бизнес-плану, стратегическому плану развития банка, небанковской кредитно-финансовой организации, порядке оценки таких планов».

21. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 июля 2005 года N 112 «Об утверждении инструкции о порядке совершения валютно-обменных операций с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

22. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 19 марта 2010 года N 66 «Об основаниях назначения Национальным Банком Республики Беларусь внеплановых проверок».

23. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 года N 139 «Об утверждении инструкции об организации внутреннего контроля в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях».

24. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 января 2008 года N 15 «Об утверждении инструкции о порядке выдачи разрешений на проведение валютных операций и на открытие счетов за пределами Республики Беларусь, а также представления в банк уведомлений при совершении валютных операций, связанных с движением капитала, и внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 8 августа 2007 года N 159».

25. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 года N 175 «Об утверждении инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности».

26. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 19 ноября 2007 года N 207 «Об утверждении инструкции по совершению банковских операций с драгоценными камнями на внутреннем рынке Республики Беларусь».

27. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 10 декабря 2004 года N 186 «Об утверждении инструкции по совершению банками банковских операций с драгоценными металлами».

28. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 21 декабря 2006 года N 211 «Об утверждении инструкции по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь».

29. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 года N 98 «Об утверждении инструкции о порядке ведения кассовых операций в наличной иностранной валюте на территории Республики Беларусь».

30. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 1 сентября 2008 года N 129 «О размере (квоте) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь».

31. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 декабря 2003 года N 226 «Об утверждении инструкции о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата».

32. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 7 сентября 2011 года N 368 «О сделках купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке».

33. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 года N 195 «Об утверждении инструкции о порядке вынесения национальным банком Республики Беларусь предписаний и применения мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям».

34. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 27 сентября 2007 года N 185 «О составлении и представлении национальным банком Республики Беларусь, банками Республики Беларусь финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности».

35. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 марта 2011 года N 112 «Об утверждении инструкции об организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь и о признании утратившими силу некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Беларусь и их отдельных структурных элементов».

36. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 23 июля 2012 года N 377 «Об утверждении инструкции о порядке привлечения Национальным Банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты».

37. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 года N 137 «Об утверждении инструкции о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций».

38. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 24 октября 2007 года N 195 «Об утверждении инструкции о временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией».

39. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 3 мая 2010 года N 138 «Об утверждении инструкции о некоторых вопросах функционирования фондов банковского управления».

40. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 2 марта 2007 года N 61 «О прекращении выпуска облигаций Национального Банка Республики Беларусь на предъявителя, номинированных в иностранной валюте».

41. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 25 апреля 2007 года N 95 «Об утверждении инструкции по выпуску, размещению, обращению и погашению облигаций Национального Банка Республики Беларусь с процентным доходом, номинированных в свободно конвертируемой валюте, для юридических лиц».

42. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 27 декабря 2006 года N 217 «Об утверждении инструкции по размещению, обращению и погашению краткосрочных облигаций Национального Банка Республики Беларусь».

43. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 декабря 2006 года N 225 «Об утверждении инструкции о порядке формирования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном Банке Республики Беларусь».

44. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 года N 63 «Об утверждении инструкции об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством».

45. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 19 января 2006 года N 6 «Об утверждении инструкции о порядке раскрытия информации банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями».

46. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 марта 2005 года N 43 «Об утверждении инструкции о порядке проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков».

47. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 мая 2007 года N 112 «Об утверждении инструкции о порядке получения банками согласия Национального Банка Республики Беларусь на осуществление операций с ценными бумагами».

48. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 года N 138 «Об утверждении инструкции о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе».

49. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 4 апреля 2006 года N 57 «Об утверждении инструкции о порядке открытия и ведения счетов в драгоценных металлах».

50. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 28 мая 2012 года N 249 «О минимальном размере уставного фонда банка».

51. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 26 ноября 2003 года N 201 «Об утверждении правил осуществления операций с электронными деньгами».

52. Постановление Совета директоров Национального Банка Республики Беларусь от 12 января 2007 года N 10 «Об утверждении инструкции о порядке привлечения Национальным Банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты».

53. Постановление Совета директоров Национального Банка Республики Беларусь от 8 июля 2004 года N 217 «Об утверждении инструкции о порядке совершения национальным банком Республики Беларусь документарных операций».

54. Постановление Совета директоров Национального Банка Республики Беларусь от 1 марта 2007 года N 72 «Об утверждении инструкции по проведению национальным банком Республики Беларусь операций купли-продажи и залога драгоценных камней».

55. Постановление Совета директоров Национального Банка Республики Беларусь от 14 сентября 2006 года N 239 «Об утверждении инструкции о порядке предоставления национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг».

56. Постановление Совета директоров Национального Банка Республики Беларусь от 8 декабря 2006 года N 346 «Об утверждении инструкции по проведению национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами».

57. Постановление Совета министров Республики Беларусь и Национального Банка Республики Беларусь от 6 июля 2011 года N 924/16 «Об использовании кассового оборудования, платежных терминалов, автоматических электронных аппаратов, торговых автоматов и о приеме наличных денежных средств, банковских платежных карточек в качестве средства осуществления расчетов на территории Республики Беларусь при продаже товаров, выполнении работ, оказании услуг, осуществлении деятельности в сфере игорного бизнеса, лотерейной деятельности, проведении электронных интерактивных игр и выпуске в обращение кассового оборудования».

75. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 42 «Об утверждении правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан и получения резидентами учетных номеров контрактов по экспорту и импорту».

76. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 августа 2011 года N 102 «Об утверждении правил выпуска, использования и погашения электронных денег, а также требований к эмитентам электронных денег и системам электронных денег на территории Республики Казахстан».

77. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 июля 2012 года N 217 «Об утверждении инструкции о возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом».

78. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года N 128 «Об утверждении инструкции о мерах по поддержанию банковским холдингом, а также крупным участником банка коэффициентов достаточности собственного капитала банка и банковского конгломерата».

79. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 92 «Об установлении нормативных значений и методик расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных лимитов для банковского конгломерата, а также форм и сроков представления отчетности».

80. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 июля 2012 года N 215 «Об утверждении правил осуществления организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, оценки и приобретения сомнительных и безнадежных активов, а также требований к приобретаемым (приобретенным) ею сомнительным и безнадежным активам».

81. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года N 127 «О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций».

82. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179 «Об утверждении правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан».

83. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 октября 2005 года N 122 «Об утверждении правил осуществления мониторинга валютных операций нерезидентов, осуществляющих деятельность на территории Республики Казахстан».

84. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2006 года N 106 «Об утверждении правил организации обменных операции с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан».

85. Постановление председателя Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 2008 года N 18 «Об утверждении правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг».

86. Постановление совета директоров Национального Банка Республики Казахстан от 23 мая 2007 года N 108 «Об утверждении правил осуществления надзора за функционированием платежных систем».

87. Правила об основных принципах управления золотовалютными активами Национального Банка Республики Казахстан (утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 мая 2003 года N 165).

 

II. Научная и учебная литература

 

На русском языке.

1. Бахрах Д.Н. Административное право России: Учебник для вузов. М.: НОРМА, 2002.

 

КонсультантПлюс: примечание.

Учебное пособие М.М. Бирюкова «Европейское право: до и после Лиссабонского договора» включен в информационный банк согласно публикации — Статут, 2013.

 

2. Бирюков М.М. Европейское право до и после Лиссабонского договора. М.: Научная книга, 2010.

3. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской федерации.

4. Европейское право. Право Европейского союза и правовое обеспечение защиты прав человека: Учебник / Рук. авт. кол. и отв. ред. Л.М. Энтин. 3-е изд., пересмотр. и доп. М.: Норма; ИНФРА-М, 2011.

5. Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг: Учеб.-практ. пособие. М.: Волтерс Клувер, 2011.

6. Капустин А.Я. Компетенция международных организаций. Международные организации: Учебник. М.: Изд-во РУДН, 1994.

7. Казанский П.Е. Учение о международной администрации. Одесса, 1901.

8. Карагалова М.В., Егорова Е.Н. Социальное изменение европейской интеграции. М.: Аксиом, 2010.

9. Каратаев М.В. Императивы трансформации международных стандартов финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 2.

10. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть: Учебник для вузов. М.: Волтерс Клувер, 2005.

11. Лукашук И.И. Глобализация, государство, право, XXI век. М.: Спарк, 2000.

12. Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в ЕС. М.: Статут, 2009.

13. Мартенс Ф.Ф. Современное международное право цивилизованных народов. М., 1996. Т. 1.

14. Международное публичное право / Под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект, 2009.

15. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Под ред. д-ра экон. наук, проф. Н.А. Савинской, д-ра экон. наук, проф. Г.Н. Белоглазовой. СПб.: Издательство ФИНЭК, 2011.

16. Осминин Б.И. Заключение и имплементация международных договоров и внутригосударственное право. М.: Инфотропик Медиа, 2010.

17. Палий В.Ф. Комментарии к международным стандартам финансовой отчетности. М.: Аскери, 1999.

18. Право Европейского союза: Учебник: В 2 т. / Под ред. С.Ю. Кашкина. 4-е изд. М.: Юрайт, 2013.

19. Право Европейского союза: Учеб. пособие / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Проспект, 2013.

20. Европейское право. Право Европейского союза и правовое обеспечение защиты прав человека: Учебник / Отв. ред. Л.М. Энтин. 3-е изд. М.: Норма; Инфра-М, 2011.

21. Понаморенко В.Е., Коровяковский Д.Г. Финансовое право Евразийского экономического сообщества: Учеб. пособие для магистров. Воскресенск: Полиграф, 2012.

22. Путин В.В. Новый интеграционный проект для Евразии — будущее, которое рождается сегодня // Известия. 2011. N 183 (28444).

23. Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право: сравнительно-правовое исследование. М.: Норма, 2001.

24. Шамраев А.В. Правовое регулирование платежных услуг: сравнительный анализ подходов российского и европейского права // Деньги и кредит. 2011. Октябрь.

 

На иностранных языках.

1. Аречега Э. Современное международное право. М., 1983.

2. Borchardt K.D. The ABC of European Union Law. Luxembourg: Publications office of the European Union, 2010.

3. Eckart Klein. Volkerrecht. Berlin, 2011.

4. Gruson M., Feuring W. «A European Union Banking Law: the Second Banking and Related Directives» in The Single Market and the Law of Banking // Ed. by R. Cranston. London: LLP, 1995.

5. Kaczorowska A. European Union Law, 2nd ed., 2010.

6. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. Путеводитель по действующему Законодательству и юридической практике / Пер. с нем. Т. Родионовой, Дж. Войновой. М., 1996.

7. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М.: Волтерс Клувер, 2007.

8. Ничипорук П., Талецкая А. Банковская система и банковское регулирование в ЕС. Белосток, 2010.

9. Радойнов П. Правотворческие функции международных организаций. София, 1975.

10. Jordan R.S. International Organizations: A Comparative Approach to the Management of Cooperation. Santa Barbara, US, 2001.

11. Skubiszewski K. Uchwaly prawotworcze organizaji miedzynarodowych. Poznan, 1965.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code