Часть 7. Страховое мошенничество: Интеграция усилий страховщиков и правоохранительных органов

Чтобы поймать страхового мошенника понадобилось 3 года

Associated Press, 18.04.01

Рауль Эскариц (Raul Escariz), 3 года скрывавшийся от преследований по обвинению в страховом мошенничестве и краже в особо крупных размерах, задержан в Лас-Вегасе.

В апреле 1998 г. против Рауля Эскарица были выдвинуты обвинения по 33 случаям страхового мошенничества и по 33 кражам в особо крупных размерах. По словам казначея штата и руководителя страхового надзора Тома Галлахера (Tom Gallagher), предполагается, что Эскариц предъявил десяткам страховых компаний поддельные медицинские взыскания на 795 тыс. долл., используя вымышленные имена врачей. Почти 73 тыс. долл. страховых выплат было выслано ему на почтовые ящики, арендованные в разных городах. «Этого подозреваемого мы искали очень долго. Наши следователи упорно шли по следу, и их усилия увенчались успехом,» – сказал Том Галлахер. 7 апреля ФБР с помощью местной полиции задержало Рауля Эскарица в Лас-Вегасе. Он находится под домашним арестом под залог в 1.3 млн долл.

Мошенники повышают ставки

Fraud News, 13.04.01

Организованные преступные группировки, недобросовестные медики и юристы – именно благодаря их деятельности жителям американского штата Нью-Йорк приходится платить за автомобильное страхование больше, чем другим американцам.

В новом исследовании, выпущенном Страховым информационным институтом (Insurance Information Institute, III) говорится, что людей вынуждают мошенничать при страховании. В исследовании, которое называется «Медицинское мошенничество в штате Нью-Йорк. Проблемы и решения», говорится: «Фактически каждого честного водителя облагают налогом. Это грустно и смешно, но именно законы штата, устанавливающие абсолютную ответственность, привели к злоупотреблениям».

Роберт Гартвиг (Robert Hartwig), главный экономист III, предсказывает, что в скором времени Нью-Йорк обгонит Нью-Джерси, самый дорогой штат в области автомобильного страхования. Средние ставки за 2000 год будут обнародованы Национальной ассоциацией страховщиков (National Association of Insurance Commissioners) позднее, и Гартвиг допускает, что Нью-Йорк уже может оказаться лидером.

Мошенники повышают ставки

Fraud News, 13.04.01

Организованные преступные группировки, недобросовестные медики и юристы – именно благодаря их деятельности жителям американского штата Нью-Йорк приходится платить за автомобильное страхование больше, чем другим американцам.

В новом исследовании, выпущенном Страховым информационным институтом (Insurance Information Institute, III) говорится, что людей вынуждают мошенничать при страховании. В исследовании, которое называется «Медицинское мошенничество в штате Нью-Йорк. Проблемы и решения», говорится: «Фактически каждого честного водителя облагают налогом. Это грустно и смешно, но именно законы штата, устанавливающие абсолютную ответственность, привели к злоупотреблениям».

Роберт Гартвиг (Robert Hartwig), главный экономист III, предсказывает, что в скором времени Нью-Йорк обгонит Нью-Джерси, самый дорогой штат в области автомобильного страхования. Средние ставки за 2000 год будут обнародованы Национальной ассоциацией страховщиков (National Association of Insurance Commissioners) позднее, и Гартвиг допускает, что Нью-Йорк уже может оказаться лидером.
За первые 9 месяцев прошлого года страховщики Нью-Йорка выплатили по претензиям 177 долл. на каждые 100 долл., полученных в качестве премии по автострахованию. Самым дорогим становится страхование от телесных повреждений, которое покрывает медицинские расходы, если водитель или пассажир пострадали в дорожно-транспортном происшествии. Поскольку законы штата Нью-Йорк устанавливают абсолютную ответственность, страховая компания пострадавшего оплачивает медицинские расходы вне зависимости от того, кто виновник аварии. Это и вынуждает покупать страховку. В 2000 г. стоимость медицинских претензий выросла в Нью-Йорке почти на 33%. Во Флориде, штате с такими же законами, рост составил 15%.
Страховое мошенничество затрагивает все виды автомобильного страхования, но более всего – «рискованный» пул. В настоящее время 500 тысяч из 8 млн водителей штата принадлежат к группе риска. За первые 9 недель этого года количество заявлений на включение в рискованный пул увеличилось на 277% по сравнению с тем же периодом прошлого года.

Типичные виды страхового мошенничества – инсценированные ДТП, фиктивные счета за лечение и лекарства, поддельные полицейские протоколы. Как утверждает Роберт Гартвиг, повышение тарифов происходит только из-за мошенничества, а не из-за инфляции и не из-за высокой стоимости медицинского страхования в штате.

Власти Нью-Йорка хотят избавиться от страхового мошенничества

Daily News, 08.04.01

Остановить стремительный рост цен на автострахование в Нью-Йорке, снизив уровень страхового мошенничества в штате, решили сенаторы-республиканцы.

«Страховое мошенничество – основная причина роста цен на автострахование, – говорит представитель Сената и глава большинства Дин Скелос (Dean Skelos). – В Нью-Йорке развилась целая индустрия страхового мошенничества. Мы намерены со всей серьезностью подойти к ее устранению, и сделать так, чтобы наказание за мошенничество было очень суровым».

Глава Страхового комитета Сената Джеймс Сюард заявил, что платить за страховое мошенничество приходится всем честным страхователям. Он отметил, что высокий уровень мошенничества с автострахованием зафиксирован во всех центрах деловой активности США.

Решение ужесточить борьбу со страховым мошенничеством сенаторы приняли после того, как в прессе появились сообщения о том, что Нью-Йорк по ценам на автострахование скоро перегонит Нью-Джерси, став самым дорогостоящим в этом смысле штатом США. Из-за мошенников жителям Нью-Йорка уже приходится ежегодно платить за автострахование на 1 млрд долл. больше, чем раньше, сообщает газета Daily News. Издание также подчеркивает, что самый серьезный убыток наносят нечестные доктора, выписывающие документы, которые подтверждают ущерб, якобы причиненный страхователю аварией.

Подозреваемой в мошенничестве грозит 10 лет тюрьмы

North Jersey Media Group со ссылкой на Bergen.com, 20.03.01

37-летней Лорне Китсон (Lorna Kitson) грозит до 10 лет тюрьмы и 150 тыс. долл. штрафа за страховое мошенничество. Кроме того, она должна будет вернуть 146.367 тыс. долл., выплаченные ей двумя обманутыми страховыми компаниями – Provident Life & Accident Insurance и Connecticut General Life Insurance.

Лорна Китсон работала в медицинском центре при университете г. Хакенсак. С января 1995 г. по сентябрь 1997 г. она представила упомянутым страховщикам фальшивые счета на 173.518 тыс. долл. за услуги, якобы оказанные ей в 6 медицинских учреждениях.

«Это дело демонстрирует нашу неуклонную приверженность борьбе с теми работниками здравоохранения, которые разворовывают общественные деньги, выделенные на медицину», – заявил исполняющий обязанности главного прокурора штата Нью-Джерси Джон Фармер (John Farmer).

Приговор Лорне Китсон должны вынести 27 апреля.

 «Дьявольский убийца» или жертва обстоятельств?

Mike Robinson, Chicago Sun-Times, 09.03.01

Американец, выставлявший себя жертвой ужасного стечения обстоятельств, признан виновным в страховом мошенничестве, смерти жены, поджогах трех домов и взрыве еще одного. Присяжные федерального суда (5 мужчин и 7 женщин) заседали 6 часов, прежде чем признать Джона Виси-третьего (John T. Veysey III) виновным по всем 18 пунктам обвинения. Судебный процесс длился 6 недель, в течение которых обвинение характеризовало Виси не иначе как «дьявольского убийцу». 34-летнему подсудимому угрожает лишение свободы сроком до 40 лет. Приговор ему должны вынести 29 июня этого года.

Вердикт присяжных Виси выслушал с каменным лицом. Затем он улыбнулся и спокойно заговорил со своим защитником. «Конечно, мы подадим апелляцию», – прокомментировал решение присяжных адвокат Роберт Геверц (Robert L. Gevirtz).

Виси обвиняют в том, что за последние 10 лет он преступным путем получил более 1 млн долл. страховых выплат. Кроме того, ему вменяют в вину отравление первой жены, поджог дома, где спали его вторая жена с их 3-х летним сыном, и покушение на убийство любовницы после того, как та составила завещание с просьбой кремировать ее после смерти.

За свой первый пожар в доме (г. Твин Лейкс) Виси в 1991 г. получил 198.965 тыс. долл. За сильнейший взрыв, прогремевший в доме в 1993 г., он выручил еще 357.057 тыс. долл. В мае 1995 г. Виси получил 200 тыс. долл. по страховке жены после ее смерти, а в декабре 1996 г. – 242.057 тыс. долл. за сгоревший дом в пригороде Галена, где они с женой жили до ее смерти.

Следующий дом Виси – в г. Кери – вспыхнул в июне 1998 г. Пожарным чудом удалось спасти вторую жену и ребенка. Жена ушла от Виси вскоре после пожара, а в 1999 г. его арестовали. На суде супруга заявила, что ее сознание отключилось после того, как она выпила стакан воды, принесенный мужем. ФБР обвинило Виси в том, что он дал жене наркотик перед тем, как поджечь дом. Виси не отрицает, что, занимаясь бодибилдингом, хранил в доме наркотики. Все другие обвинения он отметает.
Примечательно, что полиция и ФБР располагают только косвенными уликами виновности Виси, и все обвинение строится на совокупности признаков. Так, невозможно доказать отравление первой жены, поскольку тело уже разложилось и яд обнаружить невозможно. Интересно также, что присяжные полностью согласились с версией обвинения, несмотря на ее зыбкость.

Следователи заявили, что нашли в развалинах дома книги типа «Джеймс Бонд для бедных», в которых рассказывалось, как применить экзотические яды, не оставляющие следов, и вызвать пожар замыканием проводки.

72-летний рыбак обвинен в страховом мошенничестве

Associated Press, 09.03.01

72-летний житель Эдгартауна, штат Массачусетс (США), обвинен в мошенничестве с целью получить возмещение по полису страхования жизни. Жеральд Чипперфильд заявил властям, что его сын утонул вследствие несчастного случая, но полиция вскоре обнаружила последнего в Калифорнии.

По словам Чипперфильда, его сын упал с 16-метрового траулера и утонул. Береговая охрана острова Моррис, где якобы произошел этот инцидент, искала тело более 7 часов, но так и не обнаружила погибшего. Во время разбирательства дела Жеральд Чипперфильд уверял судью, что ничего не знал о мошенничестве и никогда никого не обманывал.

Кеннета Чипперфильда, считавшегося погибшим, обнаружил один из калифорнийских рыбаков, сообщивший об этом в полицию.

Чипперфильду-старшему предъявлены объявления в страховом мошенничестве и лжесвидетельстве, сообщил представитель шерифа Митч Лукас. Кеннет Чипперфильд и его жена Шарон Хатфильд также обвиняются в страховом мошенничестве.
По словам Хатфильд, ее муж был доведен до отчаяния ужесточением контроля над рыбной ловлей и тяжелым финансовым положением, что и толкнуло его на махинацию. Кеннет Чипперфильд, рыбак в шестом поколении, уже не мог материально обеспечивать семью, оплачивать медицинские счета и ремонт судна. Он рассчитывал получить страховое возмещение в размере 2 млн долл.

Жеральд Чипперфильд, старожил острова Моррис, живет один и занимается рыбной ловлей, сообщил сержант местной полиции Джефф Стоун.
Члены команды береговой охраны, которая занималась поисками рыбака, ничего не знали о тяжелой ситуации, в которой оказалась семья Чипперфильдов, но считают, что страховое мошенничество – нарушение закона, и рыбак должен ответить за свой проступок.

Страховая прокуратура не дремлет

Bergen.com, 07.03.01

19 человек отправила в прошлом году за решетку страховая прокуратура американского штата Нью-Джерси. «Это вам не убийство с трупом. В экономическом преступлении доказать что-либо не так просто», – говорит исполняющий обязанности прокурора штата по страховым вопросам Джон Смит-младший (John Smith Jr.).

Зачастую раскрыть преступление означает обнаружить ложную информацию, копаясь в кипе бумаг. Джон Смит надеется, что эта задача вскоре облегчится, поскольку его подразделение покупает новую компьютерную систему.

Это подразделение было создано 2 года назад – после того, как двум мануальным терапевтам, представившим страховщикам фиктивные или завышенные претензии на 40 млн долл., удалось избежать уголовного наказания (каждый из них отделался лишь 750 тыс. долл. штрафа и приостановлением лицензии на 5 лет).

В отчете подразделения за прошлый год говорится о возбуждении 519 уголовных дел, по которым было осуждено 45 человек (26 наказано условно, 19 лишено свободы). Наибольший срок – 5 лет – получил Марк Антоний (Mark Anthony) из Джерси-Сити, подделывавший льготные рецепты на дорогостоящие лекарства и продававший эти лекарства на улице. Офицер полиции Джон Фаган (John Fagan) из Вест-Оранжа приговорен к 3 годам тюрьмы за 2 ложных полицейских отчета о якобы угнанных машинах (одна из них принадлежала ему). Сравнительно легко отделались двое врачей – дантист Филип Шрагер (Philip Schrager) и терапевт Александр Ивашенко (Alexander Ivashenko). В минувшем году их осудили за предоставление фиктивных или завышенных претензий на 36 тыс. и свыше 100 тыс. долл. соответственно. Поскольку врачи совершили преступления до ужесточения законодательства штата в 1998 г., дантиста осудили условно, а терапевта – на 180 дней тюрьмы. По действующим ныне законам штата они лишись бы свободы на 5-10 лет. Несколько человек, арестованных в 2000 г., все еще ждут рассмотрения дел в суде. Среди них офицер полиции из Ист-Оранжа, обвиняемый в фабрикации отчетов о якобы имевших место авариях.

Кроме того, стараниями следователей подразделения по 889 делам будет выплачено 2.4 млн долл. штрафов в рамках гражданско-правовых санкций.

Страховщики довольны работой подразделения, но недовольны судом. На их взгляд, судьи не считают страховое мошенничество серьезным преступлением и выносят слишком мягкие наказания.

В попытке избежать экстрадиции

Associated Press, 05.03.01

Мартин Фрэнкель (Martin Frankel), отбывающий 3-летнее тюремное заключение в Германии за контрабандный провоз бриллиантов и использование поддельных паспортов, попытался перепилить решетку камеры и бежать из тюрьмы.

Вероятно, эта отчаянная попытка – после отбытия половины срока – вызвана предстоящей в марте экстрадицией Фрэнкеля в США, где его обвиняют в страховом мошенничестве в 5 штатах на общую сумму более 200 млн долл.

Любители легких денег предстанут перед судом

Fraud News, 10.01.01

Шесть человек, подстроивших десятки дорожно-транспортных происшествий и получивших от американских страховщиков тысячи долларов компенсации, должны предстать перед судом по обвинению в мошенничестве и краже в особо крупных размерах, сообщили страховой уполномоченный штата Флорида Том Галахер и прокурор штата Мелани Энн Хайнс. Четверо обвиняемых уже арестованы следователями Департамента по борьбе со страховым мошенничеством, двое находятся в розыске.

По данным следователей, мошенники подстроили около 30 небольших ДТП, врезаясь в автомобили друг друга на небольшой скорости в безлюдных районах, а затем требуя страхового возмещения. Это не первый случай обвинений, выдвинутых против группы мошенников, орудовавшей в Тампа-Бей. В июне прошлого года похожие обвинения были предъявлены 22 другим членам группы, на которых детективы вышли, работая под прикрытием. Дело о мошенничестве в Тампа-Бей, которое расследуется уже около 3 лет, еще не закрыто.

«Мошенничество с автомобильным страхованием, в конечном итоге, наносит большой ущерб потребителям — как моральный, так и материальный, — заявил Том Галахер. — Осуществление реформ, которые положат конец этим преступлениям, сейчас является для меня основной задачей».

Страховое мошенничество окончилось 6 годами тюрьмы

Chicago Tribune, 20.12.00

К 6 годам тюремного заключения приговорен в США 38-летний бизнесмен Джеймс Каронис, разрушивший свои дома и офисы и обвинивший в этом стихию – с целью получить страховое возмещение. Список обвинений Д.Карониса насчитывает несколько десятков пунктов, включая подделку документов, страховое мошенничество (в т.ч. при отягчающих обстоятельствах), поджог и преступный сговор с целью получить страховое возмещение обманным путем.

Так, следствие доказало, что Д.Каронис предоставил фальшивые отчеты о страховых случаях, которые якобы произошли в некоторых из принадлежащих ему ресторанов быстрого питания. По словам обвиняемого, который требовал от страховщиков возмещения убытков, ударившая в одно из зданий молния уничтожила его бизнес: противопожарная система не сработала, оборудование было повреждено, продукты

Трое жителей Спрингфилда арестованы за поджог

Advocate Online, 08.12.00

Три человека арестованы по обвинению в поджоге с целью получения страхового возмещения на сумму 240 тыс долл., сообщила пресс-служба полиции Ливингстон Париш.

Следователи арестовали тридцатидевятилетнего Тима Метвина и тридцативосьмилетнюю Донну Метвин, жителей Спрингфилда по обвинению в организации поджога с целью мошенничества и в сговоре для совершения поджога, сообщил главный следователь Керни Фостер. Для каждого из Метвинов был назначен залог в 1 млн долл.

Следователи также арестовали 51-летнего Руфуса Стикера по подозрению в совершении поджога с целью мошенничества и в сговоре для совершения поджога. Залог за Стикера составляет 10 тыс долл.

Следователи утверждают, что Метвины наняли Стикера, чтобы тот поджег их дом в Спрингфилде на Линда Хевен Роуд. Метвины на это время покинули город, сказал детектив Фостер. Двадцать первого октября Стикер поджег дом, использовав метиловый спирт, который хранился в гараже дома Метвинов.

Огонь уничтожил здание, а Метвины подали претензию на 240 тыс долл. в страховую компанию, сообщил Фостер. За оказанную услугу Метвины обещали простить Стикеру долг: он задолжал супругам 10 тыс долл. за купленную землю.

Прежде чем арестовать обвиняемых, детективы дважды тщательно обыскали место пожара. Специально обученная собака нашла остатки легковоспламеняющейся жидкости в том месте, откуда начался пожар.

Следователи сообщили, что один из арестованных признал свою вину и рассказал о поджоге, но отказались указать, кто именно это сделал.

По словам Фостера, Метвины до сих пор живут на Линда Хевен Роуд, поставив передвижной авто-дом на месте пожара.

Часть 1.   Часть 2.   Часть 3.   Часть 4.   Часть 5.   Часть 6.   Часть 7. Часть 8.   Часть 9.   Часть 10.   Часть 11.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code