Основные причины, обусловив­шие возможность криминального использования векселей

В заключение необходимо указать основные причины, обусловив­шие возможность криминального использования векселей.

  1. Слабый контроль со стороны государства за эмиссией и обращением векселей. В отличие от других видов ценных бумаг операции с вексе­лями не требуют государственной регистрации, выпуска и регистрации про­спекта эмиссии. Это означает, что лицо, выпускающее векселя, не обязано
    сообщать о себе данные, которые позволили бы оценить реальность испол­нения обязательств перед владельцами ценных бумаг по  осуществлению
    прав, закрепленных ими.
  2. Законодательство не требует, чтобы та сумма, на которую выпу­щены векселя, соотносилась каким-либо образом с размерами материальных
    активов, реально находящихся в распоряжении векселедателя.
  3. Использование   векселей позволяет осуществлять расчеты   по
    коммерческим операциям без использования банковских счетов, что создает дополнительные возможности для отмывания денежных средств, приобре­тенных незаконным путем.
  4. Сложность правового регулирования вексельного обращения, ут­
    рата традиций использования векселей. Например, обращение распространенных сегодня валютных финансовых векселей регулируется нормами ва­лютного права, нормативными актами в области банковских ценных бумаг и вексельного обращения. В частности, прежде чем выпустить такие векселя, банки должны получить генеральную валютную лицензию. Есть и другие ог­раничения на обращение этих векселей (например, на их ввоз и вывоз за гран­ицу, который может осуществить только уполномоченный банк). Это создает возможности для различных злоупотреблений с использованием векселей.
  5. Несовершенство инфраструктуры вексельного рынка. Например,
    криминогенным фактором является отсутствие продуманной системы депонирования и хранения векселей.

К содержанию

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code