Выявление и раскрытие преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения

методические рекомендации

Выявление и раскрытие преступлений, совершаемых в сфере вексельного обращения

В мировой практике вексель удостоверяет долг в результате единичной сделки. Официально обращение векселя на российском рынке было разреше­но с 1991 г., до этого (с 1930 г.) векселя имели хождение только при внешне­торговых операциях.

В связи с тем, что данный расчетный и кредитный инструмент получил широкое распространение в 1995 году, его стали широко использовать во внутреннем торговом обороте России, Векселя стали выдавать все — от госу­дарственных учреждений до физических лиц. По данным ЦБ России, только в 1995 г. коммерческими банками было выдано векселей на сумму 140 трлн. руб. субъекты РФ в 2004 г. выдали векселей на сумму 50 трлн. руб.

Доля векселей в суммарном объеме фондового рынка России ровна 33% (порядка 250 млрд. рублей). Рост с начала 2004 года составил порядка 30%. Вексельный рынок остается и одним из наиболее ликвидных секторов долгового рынка — ежедневный оборот по векселям составляет 2,5-3 млрд. рублей против 0,9 млрд. рублей на рынке ГКО-ОФЗ и 1,2 млрд. рублей на рынке корпоративных облигаций (оценочный показатель по оборотам на биржевом и внебиржевом рынке).

В настоящее время структура эмитентов векселей на российском рынке векселей выглядит следующим образом:

70% — банки;

20% — крупные промышленные компании;

10% — прочие промышленные компании.

Среди промышленных компаний крупнейшим векселедателем является РАО «Газпром», хотя объем его векселей в последнее время стремительно снижается. Так, если на начало 2002 г. объем векселей Газпрома составлял в обращении порядка 90 млрд. руб., то на 1 октября 2002 г. он снизился более

чем вдвое до 35 млрд. рублей, а на 1 апреля 2003 г. — до 18 млрд. рублей, на 1 июля — 15,4 млрд. рублей.

Крупнейшие компании-эмитенты векселей:

 

п. п. Наименование               компании-эмитента Объем вексельной массы (млрд. рублей)
Газпром 15,4
ТНК 1,4
АвтоВАЗ 1,35
АК АЛРОСА 0,35
Норильский Никель 0,3

Однако основной объем на вексельном рынке занимают все же банки, привлекающие средства с финансового рынка путем выписки своих вексе­лей. Такая операция выгодна как банкам, так и инвесторам, т.е. покупателям векселей. Для банков значительно расширяется ресурсная база за счет опера­торов долгового рынка (а это — инвестиционные компании и другие банки), а у покупателей возникает больше возможностей для размещения свободных средств в рублевые долговые инструменты. По данным Банка России на 1 сентября 2003 г. объем выпущенных банками векселей составлял более 333 млрд. руб., увеличившись с начала года на 30%. При этом объем векселей выпущенных в свободное обращение (за исключением векселей до востребо­вания и со сроком обращения более года) составляет около 244 млрд. руб. или почти 75%. Прирост, соответственно, составил — 43%.

Банки — основные эмитенты векселей в России (по данным ГУНП ФСЭНП МВД России):

№ п. п. Наименование банка — эмитента Объем вексельной массы (млрд. рублей)
1 Внешторгбанк 21,749963
2 Альфа-банк 18,705 793
3 Сбербанк России 11,865295
4 Газпромбанк 6, 663 405
5 Уралсиб 5,767 119
6 МДМ-Банк 4,689430
7 Банк Москвы 3,512055
8 НикОйл 3,467 116
9 Гута-Банк 2,414338
10 Менатеп СПБ 1,620397
11 Татфондбанк 1,612 180
12 Росбанк 1,409615

Анализ преступности за 2002 год, проведенный СК при МВД России показал, что у преступников изъято фальшивых и неликвидных векселей на сумму свыше 12 трлн. руб. и 200 млн. долл. США. Появление их за­фиксировано в 23 регионах страны. Мошенничество с векселями становится распространенным правонарушением в кредитно-финансовой сфере.

Прежде чем перейти к раскрытию способов совершения преступлений в сфере вексельного обращения обратим внимание на специфику правовой природы векселя, и особенностей его обращения на рынке ценных бумаг, по­скольку «раскрытие правовых оснований проведения тех или иных операций дают возможность выявить нарушения в проведении хозяйственных опера­ций, осуществить оперативно-розыскные мероприятия по поиску следов преступлений, подобрать негласных сотрудников и др.1».

1 См.: Ларичев В.Д., Милякина Е.В., Орлова Е.А. Проблемы борьбы с экономической пре­ступностью в сфере внешнеэкономической деятельности — М, ВНИИ МВД России, 2001. С. 19.

К содержанию

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code