ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итоги проведенному исследованию, можно сделать общий вывод о том, что в Европейском союзе существует достаточно развитое законодательство, регулирующее деятельность кредитных организаций.

Европейский союз при регулировании деятельности кредитных организаций активно использует акты международных организаций, посвященные международно-правовому регулированию в финансовой сфере. На основании этого в работе был проанализирован опыт сотрудничества ЕС с другими международными организациями.

В результате исследования можно сформулировать отличительные черты правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС.

Одной из особенностей данного правового регулирования является то, что связанные с ним стандарты разрабатываются и зачастую вводятся в обращение не только международными межправительственными организациями (ООН, ФАТФ, СФС), но и международными неправительственными организациями (Международная ассоциация страховщиков депозитов, Фонд международных стандартов финансовой отчетности, Базельский комитет по банковскому надзору).

Главной отличительной чертой правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС является то, что оно сформировано в значительной мере под влиянием международно-правовых норм, актов международных межправительственных и международных неправительственных организаций. Нами был сделан вывод о том, что влияние международных неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС является более существенным, нежели влияние, оказываемое международными межправительственными организациями. В данном случае учитывается соотношение предметов регулирования деятельности кредитных организаций, влияние на которые оказали международные организации. В этой связи особое внимание уделяется не международным нормам, имеющим обязательную силу по причине исполнения государствами международных договоров и имплементации их положений в национальное законодательство, а так называемым международным стандартам — актам международных неправительственных организаций.

Как видно из исследования, данные стандарты вырабатываются в качестве рекомендаций и принципов, изначально не обязательных для применения, а носящих характер предложений по урегулированию тех или иных правовых вопросов.

Вторая особенность заключается в том, что большая и важнейшая часть таких организаций учреждена форумом для сотрудничества и консультаций по вопросам, относящимся к международной финансовой системе, а именно: «Большой семеркой» (G7) — если говорить о ФАТФ <1>, «Большой десяткой» (G10) — если говорить о Базельском комитете по банковскому надзору <2>, «Большой двадцаткой» (G20) — если говорить о Совете по финансовой стабильности <3>.

———————————

<1> Международная организация, учрежденная в 1989 г.

<2> Учрежден в качестве форума для регулярных встреч в 1974 г.

<3> Преобразован из Форума финансовой стабильности в апреле 2009 г.

 

Третья особенность сводится к тому, что государства — участники неформального объединения (G20), не являющегося международной организацией, не заключая каких-либо международных договоров, добровольно принимают на себя обязательства по применению рассмотренных в настоящем исследовании международных актов. Более того, государства, не входящие в эту группу, используют данные международные стандарты для регулирования деятельности финансовых организаций в своих государствах (Новая Зеландия, Саудовская Аравия, Швейцария).

Такое динамично развивающееся международное сотрудничество в целях обеспечения глобальной финансовой стабильности стало возможным в результате принятия главами стран «Большой двадцатки» в ходе Питтсбургского саммита 25 сентября 2009 г. обязательства придерживаться вырабатываемых под эгидой СФС международных финансовых стандартов (включая 12 стандартов и кодексов, разработанных в рамках ФФС) <1>. Такая не имеющая юридически обязательной силы договоренность создает условия для выработки и принятия решений об обеспечении финансовой стабильности и для контроля за выполнением странами этих решений.

———————————

<1> G20 Leaders Statement: The Pittsburgh Summit. 24 — 25 September 2009, Pittsburgh.

 

Вместе с тем, по нашему мнению, бездумное применение международных стандартов не всегда может гарантировать получение желаемого результата. В этой связи удачной представляется процедура имплементации МСФО, действующая в России.

Еще одна особенность правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС заключается в том, что Европейским союзом реализуется компетенция по регулированию деятельности кредитных организаций. При этом полномочия ЕС в этой сфере относятся к совместной с государствами — членами ЕС компетенции, поскольку п. 2 ст. 58 ДФЕС предусмотрено, что либерализация банковских и страховых услуг, которые связаны с перемещениями капиталов, должна проводиться согласованно с процессом либерализации передвижения капиталов. Указанная норма расположена в разд. IV «Свободное передвижение лиц, капиталов и услуг» ДФЕС, а согласно п. 2 ст. 4 ДФЕС совместная компетенция ЕС и государств — членов ЕС распространяется в том числе на внутренний рынок. На основании расширительного толкования п. 2 ст. 58 ДФЕС Европейский союз устанавливает единообразные требования к регулированию деятельности кредитных организаций во всех государствах — членах ЕС, отступая при этом от буквального смысла термина «либерализация». Таким образом, деятельность кредитных организаций находится под специальным режимом свободы учреждения и оказания услуг на внутреннем рынке ЕС.

Законодательство третьих стран о кредитных организациях, в том числе России, находится под воздействием права Европейского союза. Использование опыта ЕС в регулировании деятельности финансовых организаций российскими законодателями может благотворно повлиять на совершенствование отечественного законодательства в этой сфере.

Следующая особенность состоит в том, что в отдельных случаях международные организации при подготовке международных норм, рекомендаций и принципов все чаще учитывают и применяют опыт ЕС в регулировании деятельности кредитных организаций. Наиболее ярким примером этой тенденции служит использование Международной ассоциацией страховщиков депозитов при разработке Основных принципов эффективных систем страхования депозитов предложений, сформулированных в Директиве Европейского Парламента и Совета ЕС 94/19/ЕС от 30 мая 1994 г. «О программах по защите банковских вкладов». К числу важнейших принципов, заимствованных Ассоциацией, можно отнести обязательное членство в системе страхования депозитов для всех финансовых организаций, привлекающих депозиты, законодательное закрепление суммы страхового покрытия и информирование населения о гарантировании депозитов.

Европейский союз и Российская Федерация являются участниками процесса формирования и совершенствования международных норм и стандартов, регулирующих деятельность кредитных организаций, посредством членства в международных организациях. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» является членом Международной ассоциации страховщиков депозитов и представляет Российскую Федерацию в данной международной организации. Европейская комиссия, так же как и Российская Федерация, является членом ФАТФ. Россия является членом Совета по финансовой стабильности, в котором представлена Министерством финансов РФ, Центральным банком РФ, а также Федеральной службой по финансовым рынкам. Европейская комиссия и Европейский центральный банк также являются членами Совета по финансовой стабильности. Приобретенный в результате совместной работы уполномоченных органов Российской Федерации и ЕС опыт используется российскими правоприменителями в практической деятельности. Установлено, что Российская Федерация и ЕС имеют возможность более активно взаимодействовать с международными организациями, вносить свои предложения по совершенствованию нормативного регулирования деятельности кредитных организаций. В то же время основы для такого взаимодействия могут быть более детально предусмотрены в новом Соглашении о партнерстве и сотрудничестве между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейским союзом — с другой.

Несмотря на важность европейского и мирового опыта в области формирования стандартов регулирования банковской деятельности, нельзя не отметить его небезупречность или даже в ряде случаев порочность. Однако его изучение необходимо для совершенствования отечественного регулирования деятельности финансовых организаций.

Ценность настоящего исследования заключается в том, что авторы «вооружают» отечественную юридическую науку и регулятора знанием и анализом опыта интеграционных объединений, влияющих на формирование законодательства в области деятельности кредитных организаций, поскольку Россия заинтересована в использовании лучшего из мировой практики регулирования банковской деятельности.

 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

 

  1. Источники

 

Международно-правовые акты

 

  1. Венская конвенция о праве договоров между государствами и международными организациями или международными организациями 1986 г. // Ведомости Верховного Совета СССР. 1986. N 37. Ст. 772.
  2. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, принятая конференцией 19 декабря 1988 г. в Вене // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып. XLVII. М., 1994. Ст. 133.
  3. Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности, принятая Резолюцией Генеральной Ассамблеи ООН 55/25 от 15 ноября 2000 г. // СЗ РФ. 2004. N 40. Ст. 38 — 82.
  4. Консультативное заключение Международного суда ООН от 11 апреля 1949 г. о возмещении ущерба, понесенного на службе ООН // ICJ. Reports. 1949.
  5. G20 Leaders Statement: The Pittsburgh Summit. 24 — 25 September 2009, Pittsburgh.

 

Конституция и законодательство Российской Федерации

 

  1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. // СЗ РФ. 2009. N 4. Ст. 445.
  2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Ведомости СНД РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357.
  3. Федеральный закон от 17 июля 1999 г. N 176-ФЗ «О почтовой связи» // СЗ РФ. 1999. N 29. Ст. 3697.
  4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СЗ РФ. 2001. N 33 (ч. 1). Ст. 3418.
  5. Федеральный закон от 6 марта 2006 г. N 35-ФЗ «О противодействии терроризму» // СЗ РФ. 2006. N 11. Ст. 1146.
  6. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции» // СЗ РФ. 2006. N 31 (ч. 1). Ст. 3434.
  7. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // СЗ РФ. 2003. N 50. Ст. 4859.
  8. Федеральный закон от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (с изм. от 28 ноября 2009 г., 8 мая 2010 г., 27 июня 2011 г., 5 мая 2014 г.) // СЗ РФ. 2009. N 23. Ст. 2758.
  9. Федеральный закон от 6 декабря 2011 г. N 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» // СЗ РФ. 2011. N 50. Ст. 7344.
  10. Постановление Правительства РФ от 26 марта 2003 г. N 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» (с изм. от 24 октября 2005 г., 31 декабря 2010 г.) // СЗ РФ. 2003. N 13. Ст. 1243.
  11. Постановление Правительства РФ от 5 декабря 2005 г. N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. от 17 марта 2008 г., 26 августа 2013 г.) // СЗ РФ. 2005. N 50. Ст. 5302.
  12. Постановление Правительства РФ от 25 февраля 2011 г. N 107 «Об утверждении Положения о признании Международных стандартов финансовой отчетности и разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности для применения на территории Российской Федерации» // СЗ РФ. 2011. N 10. Ст. 1385.
  13. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» // СЗ РФ. 2012. N 28. Ст. 3901.
  14. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. 2012. N 20.
  15. Положение Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» // Вестник Банка России. 2013. N 11.

 

Первичное право Европейского союза

 

  1. Treaty Establishing the European Coal and Steel Community (1951).
  2. Treaty Establishing the European Economic Community (1957).
  3. Treaty on European Union (1992) // Official Journal of the European Communities. 29 July 1992. C 191.
  4. Treaty of Amsterdam (1997) // Official Journal of the European Communities. 10 November 1997. C 340/1.
  5. Treaty of Nice (2001) // Official Journal of the European Communities. 10 March 2001. C 80/1.
  6. Treaty of Lisbon Amending the Treaty on European Union and the Treaty Establishing the European Community, Signed at Lisbon, 13 December 2007 // Official Journal of the European Union. 17 December 2007. C 306.
  7. Consolidated Versions of the Treaty on European Union and the Treaty on the Functioning of the European Union // Official Journal of the European Union. 26 October 2012. C 326.

 

Вторичное право Европейского союза

 

Регламенты.

  1. Regulation (EC) No. 1606/2002 of the European Parliament and of the Council of 19 July 2002 on the Application of International Accounting Standards // Official Journal of the European Communities. 11 September 2002. L 243/1.
  2. Regulation (EU) No. 1092/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 on European Union Macro-Prudential 160 Oversight of the Financial System and Establishing a European Systemic Risk Board // Official Journal of the European Union. 15 December 2010. L 331/1.
  3. Regulation (EU) No. 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 Establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), Amending Decision No. 716/2009/EC and Repealing Commission Decision 2009/78/EC // Official Journal of the European Union. 15 December 2010. L 331/12.
  4. Regulation (EU) No. 1094/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 Establishing a European Supervisory Authority (European Insurance and Occupational Pensions Authority), Amending Decision No. 716/2009/EC and Repealing Commission Decision 2009/79/EC // Official Journal of the European Union. 15 December 2010. L 331/48.
  5. Regulation (EU) No. 1095/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 Establishing a European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority), Amending Decision No. 716/2009/EC and Repealing Commission Decision 2009/77/EC // Official Journal of the European Union. 15 December 2010. L 331/84.

 

Директивы.

  1. Council Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the Abolition of Restrictions on Freedom of Establishment and Freedom to Provide Services in Respect of Self-employed Activities of Banks and Other Financial Institutions // Official Journal of the European Communities. 16 July 1973. L 194/1.
  2. First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the Coordination of the Laws, Regulations and Administrative Provisions Relating to the Taking Up and Pursuit of the Business of Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 17 December 1977. L 322/30.
  3. Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the Annual Accounts and Consolidated Accounts of Banks and Other Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 31 December 1986. L 372/1.
  4. Council Directive 88/361/EEC of 24 June 1988 for the Implementation of Article 67 of the Treaty // Official Journal of the European Communities. 8 July 1988. L 178/5.
  5. Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the Own Funds of Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 5 May 1989. L 124/16.
  6. Second Council Directive 89/646/EEC of 15 December 1989 on the Co-ordination of Laws, Regulations and Administrative Provisions Relating to the Taking Up and Pursuit of the Business of the Credit Institutions and Amending Directive 77/780/EEC // Official Journal of the European Communities. 30 December 1989. L 386/1.
  7. Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a Solvency Ratio for Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 30 December 1989. L 386/14.
  8. Council Directive 91/308/EEC of 10 June 1991 on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering // Official Journal of the European Communities. 28 June 1991. L 166/77.
  9. Council Directive 92/30/EEC of 6 April 1992 on the Supervision of Credit Institutions on a Consolidated Basis // Official Journal of the European Communities. 28 April 1992. L 110/52.
  10. Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the Monitoring and Control of Large Exposures of Credit Institution // Official Journal of the European Communities. 5 February 1993. L 29/1.
  11. Council Directive 93/13/EEC of 5 April 1993 on Unfair Terms in Consumer Contracts // Official Journal of the European Communities. 21 April 1993. L 95/29.
  12. Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on Deposit-guarantee Schemes // Official Journal of the European Communities. 31 May 1994. L 135/5.
  13. Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 Relating to the Taking Up and Pursuit of the Business of Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 26 May 2000. L 126/1.
  14. Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the Reorganization and Winding Up of Credit Institutions // Official Journal of the European Communities. 5 May 2001. L 125/15.
  15. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 Amending Council Directive 91/308/EEC on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering // Official Journal of the European Union. 28 December 2001. L 344/76.
  16. Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council of 16 December 2002 on the Supplementary Supervision of Credit Institutions, Insurance Undertakings and Investment Firms in a Financial Conglomerate and Amending Council Directives 73/239/EEC, 79/267/EEC, 92/49/EEC, 92/96/EEC, 93/6/EEC and 93/22/EEC, and Directives 98/78/EC and 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council // Official Journal of the European Union. 11 February 2003. L 35/1.
  17. Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council of 21 April 2004 on Markets in Financial Instruments Amending Council Directives 85/611/EEC and 93/6/EEC and Directive 2000/12/EC of the European Parliament and of the Council and Repealing Council Directive 93/22/EEC // Official Journal of the European Union. 30 April 2004. L 145.
  18. Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering and Terrorist Financing // Official Journal of the European Union. 25 November 2005. L 309/15.
  19. Directive 2006/43/EC of the European Parliament and of the Council of 17 May 2006 on Statutory Audits of Annual Accounts and Consolidated Accounts, Amending Council Directives 78/660/EEC and 83/349/EEC and Repealing Council Directive 84/253/EEC // Official Journal of the European Union. 9 June 2006. L 157/87.
  20. Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 Relating to the Taking Up and Pursuit of the Business of Credit Institutions // Official Journal of the European Union. 30 June 2006. L 177/1.
  21. Directive 2007/44/EC of the European Parliament and of the Council of 5 September 2007 Amending Council Directive 92/49/EEC and Directives 2002/83/EC, 2004/39/EC, 2005/68/EC and 2006/48/EC as Regards Procedural Rules and Evaluation Criteria for the Prudential Assessment of Acquisitions and Increase of Holdings in the Financial Sector // Official Journal of the European Union. 21 September 2007. L 247/1.
  22. Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on Payment Services in the Internal Market Amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC and 2006/48/EC and Repealing Directive 97/5/EC // Official Journal of the European Union. 5 December 2007. L 319/1.
  23. Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council of 11 March 2009 Amending Directive 94/19/EC on Deposit-guarantee Schemes as Regards the Coverage Level and the Payout Delay // Official Journal of the European Union. 13 March 2009. L 68/3.
  24. Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the Taking Up, Pursuit and Prudential Supervision of the Business of Electronic Money Institutions Amending Directives 2005/60/EC and 2006/48/EC and Repealing Directive 2000/46/EC // Official Journal of the European Union. 10 October 2009. L 267/7.

 

Рекомендации.

  1. Commission Recommendation 87/63/EEC of 22 December 1986 Concerning the Introduction of Deposit-guarantee Schemes in the Community // Official Journal of the European Communities. 4 February 1987. L 33/16.

 

Законопроекты, подготовительные и рекомендательные документы.

  1. Completing the Internal Market: White Paper from the Commission to the European Council (Milan, 28 — 29 June 1985) // COM (85) 310 final.
  2. Financial Services Policy 2005 — 2010: White Paper from the Commission to the European Council (Brussels, 1 December 2005) // COM (2005) 629 final.
  3. Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on the Access to the Activity of Credit Institutions and the Prudential Supervision of Credit Institutions and Investment Firms and Amending Directive 2002/87/EC of the European Parliament and of the Council on the Supplementary Supervision of Credit Institutions, Insurance Undertakings and Investment Firms in a Financial Conglomerate // COM (2011). 20 July 2011, Brussels.

 

Международные соглашения ЕС.

  1. Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны (о. Корфу, 24 июня 1994 г.) // Дипломатический вестник. 1994. N 15, 16. С. 29 — 59.

 

Законодательство государств — членов ЕС.

  1. Consumer Credit Act of 1974 // http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1974/39/pdfs/ukpga_19740039_en.pdf.
  2. Financial Service and Markets Act 2000 // http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2000/8/pdfs/ukpga_20000008_en.pdf.
  3. The Capital Requirements Regulations 2006 No. 3221 // http://www.legislation.gov.uk/uksi/2006/3221/pdfs/uksi_20063221_en.pdf.
  4. The Money Laundering Regulations 2007 // http://www.legislation.gov.uk/uksi/2007/2157/pdfs/uksi_20072157_en.pdf.
  5. The Payment Services Regulations 2009 // http://www.legislation.gov.uk/uksi/2009/209/pdfs/uksi_20090209_en.pdf.
  6. Financial Services Act 2010 // http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2010/28/pdfs/ukpga_20100028_en.pdf.
  7. Kreditwesengesetz (Gesetz uber das Kreditwesen) zuletzt geandert durch Gesetz vom 26.06.2012 // http://dejure.org/gesetze/KWG.
  8. II Codice Civile Italiano // http://www.rcscuola.it/disciplina/ccivile.pdf.
  9. Decreto Legislativo 1 Settembre 1993, n. 385 «Testo Unico delle Leggi in Materia Bancaria e Creditizia. Versione Aggiornata al Decreto Legislativo 19 Settembre 2012, n. 169» // http://www.bancaditalia.it/vigilanza/normativa/norm_naz/TUB_ottobre_2012.pdf.
  10. Decreto Legislativo 24 Febbraio 1998, n. 58 «Testo Unico delle Disposizioni in Materia di Intermediazione Finanziaria, ai Sensi Degli Articoli 8 e 21 della Legge 6 Febbraio 1996, n. 52» // http://www.dt.tesoro.it/export/sites/sitodt/modules/documenti_it/regolamentazione bancaria_finanziaria/normativa/051.pdf.
  11. Istruzioni di Vigilanza per le Banche. Circolare n. 229 del aprile 1999 // http://www.bancaditalia.it/vigilanza/normativa/norm_bi/circ-reg/istrvig/istrvig99_12a.pdf.
  12. Decreto Legislativo 8 Giugno 2001, n. 231 «Disciplina della Responsabilita’ Amministrativa delle Persone Giuridiche, delle Societa’ e delle Associazioni Anche Prive di Personalita’ Giuridica, a Norma dell’articolo 11 della Legge 29 Settembre 2000, n. 300» // http://www.parlamento.it/parlam/leggi/deleghe/0123ldl.htm.
  13. Circolare n. 263 — Nuove Disposizioni di Vigilanza Prudenziale per le Banche // http://www.bancaditalia.it/vigilanza/normativa/norm_bi/circ-reg/vigprud/Circolare_263_2006.pdf.
  14. Decreto-legge 29 Novembre 2008, n. 185 «Misure Urgenti per il Sostegno a Famiglie, Lavoro, Occupazione e Impresa e per Ridisegnare in Funzione Anti-crisi il Quadro Strategico Nazionale» // http://www.parlamento.it/parlam/leggi/decreti/08185d.htm.
  15. Decreto Legislativo 27 Gennaio 2010, n. 21 «Attuazione della Direttiva 2007/44/CE, che Modifica le Direttive 92/49/CEE, 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE e 2006/48/CE per Quanta Riguarda le Regole Procedurali e i Criteri per la Valutazione Pradenziale di Acquisizione e Incrementi di Partecipazione nel Settore Finanziario» // http://www.normattiva.it/uri-res/N2Ls?urn:nir:stato:decreto.legislativo:2010;021.

 

Акты институтов ЕС.

  1. Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders (EBA/GL/2012/06) // http://www.eba.europa.eu.
  2. Recommendation on the development of recovery plans (EBA/REC/2013/02) // http://www.eba.europa.eu.

 

Судебная практика Суда Европейского союза.

  1. Judgment of the Court of 15 March 1964, Case 6/64 «Costa v. ENEL» // ECR [1964] 585.
  2. Judgment of the Court of 9 March 1978, Case 106/77 «Simmenthal» // ECR [1978] 62.
  3. Judgment of the Court of 5 February 1963, Case 26/62 «Van Gend en Loos» // ECR [1963] 1.

 

  1. Литература

 

Монографии, учебники и учебные пособия на русском языке

 

  1. Аречага Э. Современное международное право. М., 1983.
  2. Банковская система и банковское регулирование в Европейском союзе / Под ред. П. Ничипорук, А. Талецка. Белосток, 2010.
  3. Банковское дело / О.Л. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева. М.: КноРус, 2008.
  4. Бахрах Д.Н. Административное право России: Учебник для вузов. М.: Норма, 2002.

 

Примечание.

Учебное пособие М.М. Бирюкова «Европейское право: до и после Лиссабонского договора» включен в информационный банк согласно публикации — Статут, 2013.

 

  1. Бирюков М.М. Европейское право до и после Лиссабонского договора. М.: Научная книга, 2010.
  2. Борисов А.Б. Большой экономический словарь. М.: Книжный мир, 2003.
  3. Вишневский А.А. Банковское право Европейского союза: Учебное пособие. М.: Статут, 2000.
  4. Дубовицкая Е.А. Европейское корпоративное право: свобода перемещения компаний в Европейском сообществе. М.: Волтерс Клувер, 2004.

 

Примечание.

Комментарий С.Ю. Кашкина, А.О. Четверикова «Европейский союз: Основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями» включен в информационный банк.

 

  1. Европейский союз: Основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями. М.: Инфра-М, 2006.
  2. Европейское право: Учебник для вузов / Под ред. Л.М. Энтина. М.: Инфра-М, 2011.
  3. Европейское право: право Европейского союза и правовое обеспечение защиты прав человека: Учебник / Рук. авт. кол. и отв. ред. Л.М. Энтин. 3-е изд., пересмотр. и доп. М.: Норма; Инфра-М, 2011.
  4. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. М.: Статут, 2010.
  5. Зенькович Е.В. Правовые аспекты противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на рынке ценных бумаг: Учебно-практическое пособие. М.: Волтерс Клувер, 2011.
  6. Казанский П.Е. Учение о международной администрации. Одесса, 1901.
  7. Капустин А.Я. Компетенция международных организаций // Международные организации: Учебник. М.: Изд-во РУДН, 1994.
  8. Карагалова М.В., Егорова Е.Н. Социальное изменение европейской интеграции. М.: Аксиом, 2010.
  9. Карпов Л.К. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в Европейском союзе. М.: Статут, 2014.
  10. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. Путеводитель по действующему законодательству и юридической практике. М., 1996.
  11. Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском союзе. М.: Статут, 2009.
  12. Лукашук И.И. Глобализация, государство, право, XXI век. М.: Спарк, 2000.
  13. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть. М., 1996.
  14. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть: Учебник для вузов. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Волтерс Клувер, 2005.
  15. Мартенс Ф.Ф. Современное международное право цивилизованных народов. В 2 т. Т. 1. М., 1996.
  16. Международное право: Словарь-справочник / Под общ. ред. В.Н. Трофимова. М.: Инфра-М, 1997.
  17. Международное право: Учебник для бакалавров / Под ред. А.Н. Вылегжанина. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2012.
  18. Международное публичное право: Учебник / Под ред. К.А. Бекяшева. М.: Проспект, 2009.
  19. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Под ред. Н.А. Савинской, Г.Н. Белоглазовой. СПб.: ФИНЭК, 2011.

 

Примечание.

Монография П. Нобеля «Швейцарское финансовое право и международные стандарты» включена в информационный банк согласно публикации — Инфотропик Медиа, 2012 (2-е русскоязычное издание), (пер. с нем.).

 

  1. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М.: Волтерс Клувер, 2007.
  2. Осминин Б.И. Заключение и имплементация международных договоров и внутригосударственное право. М.: Инфотропик Медиа, 2010.
  3. Пазына Е.О. Правовые основы бюджета и бюджетного процесса Европейского союза. М.: Юрлитинформ, 2012.
  4. Палий В.Ф. Комментарии к Международным стандартам финансовой отчетности. М.: Аскери, 1999.
  5. Право Европейского союза: Учебник для бакалавров. В 2 т. Т. 1: Общая часть / С.Ю. Кашкин, А.Ю. Четвериков; Под ред. С.Ю. Кашкина. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2013.
  6. Право Европейского союза: Учебное пособие / Отв. ред. С.Ю. Кашкин. М.: Проспект, 2008.
  7. Право Европейского союза: Учебник для вузов / Под ред. С.Ю. Кашкина. М.: Юристъ, 2012.
  8. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. М.: Инфра-М, 2007.
  9. Толстопятенко Г.П. Европейское налоговое право: сравнительно-правовое исследование. М.: Норма, 2001.
  10. Юридический энциклопедический словарь / Под ред. В.Е. Крутских. М.: Инфра-М, 2003.

 

Статьи на русском языке

 

  1. Ануфриева Л.П. Соотношение международного публичного и международного частного права // Журнал российского права. 2001. N 5.
  2. Вельяминов Г.М., Шамсиев Х.Р. Международные параорганизации (клубы) и долги России // Государство и право. М.: Наука, 1999. N 9.
  3. Галенская Л.Н. Вступительная статья // Энциклопедия международных организаций. СПб., 2006. Т. 2.
  4. Джантаев Х.М. Эволюция концепции правосубъектности международных неправительственных организаций в отечественной доктрине международного права // Актуальные проблемы современного международного права: Материалы X ежегодной всероссийской научно-практической конференции, посвященной памяти профессора И.П. Блищенко. Ч. I. М.: РУДН, 2012.
  5. Каратаев М.В. Императивы трансформации международных стандартов финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 2.
  6. Лисицкая М.В. Параорганизации в современных международных отношениях // http://www.scienceforum.m/2014/pdf/3691.pdf.
  7. Лукашук И.И. Международное «мягкое право» // Государство и право. 1994. N 8 — 9.
  8. Моисеев Е.Г. Перспективы создания Евразийского союза // Евразийский юридический журнал. 2011. N 11.
  9. Путин В.В. Новый интеграционный проект для Евразии — будущее, которое рождается сегодня // Известия. 2011. N 183(28444). С. 5.
  10. Хватов В.Я. К вопросу о субъекте и объекте международного договора в научном сотрудничестве // СЕМП. 1969. М.: Наука, 1970.
  11. Шамраев А.В. Правовое регулирование платежных услуг: сравнительный анализ подходов российского и европейского права // Деньги и кредит. 2011. N 10.

 

Монографии, учебники и учебные пособия на иностранных языках

 

  1. Boos K.-H., Fischer R., Schulte-Mattler H. Kreditwesengesetz: Kommentar zu KWG und Ausfuhrungsvorschriften. 4. Auflage. C.H. Beck, 2012.
  2. Borchardt K.D. The ABC of European Union Law. Luxembourg: Publications Office of the European Union, 2010.
  3. Clarotti P. The Harmonization of Legislation Relating to Credit Institutions // Common Market Law Review. 1982. Vol. 19. N 2.
  4. Claussen C.P. Bank- und Borsenrecht. 4. Auflage. C.H. Beck, 2008.
  5. Craig P.P., de Burca G. EU Law: Texts, Cases and Materials. 5th edition. Oxford University Press, 2008.
  6. Emmenegger S. The Basle Committee on Banking Supervision — A Secretive Club of Giants? The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006.
  7. Glaser A. Prudential Supervision of Banks in Germany and in the European Economic Area // Horn N. German Banking and Practice in International Perspective. Walter de Gruyter, 1999.
  8. Gorton L. The Swedish Financial Market in a Legal Perspective — Some Aspects // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? / Ed. by M. Andenas, Y. Avgerinos. Kluwer Law International, 2003. P. 422.
  9. Gruson M., Feuring W. A European Union Banking Law: the Second Banking and Related Directives // The Single Market and the Law of Banking / Ed. by R. Cranston. London, 1995.
  10. Jordan R.S. International Organizations: A Comparative Approach to the Management of Cooperation. Santa Barbara, US, 2001.
  11. Kaczorowska A. European Union Law. 2nd edition. London and New York: Routledge, 2010.
  12. Klein E. Volkerrecht. Berlin, 2011.
  13. Moussis N. Access to European Union: law, economics, policies. 19th updated edition. Rixensart, 2011.
  14. Schafer F. in Boos K.-H., Fischer R., Schulte-Mattler H. Kredit-wesengesetz: Kommentar zu KWG und Ausfuhrungsvorschriften. 4. Auflage. C.H. Beck, 2012. § 10.
  15. Schmeisser W., Schmeisser K. Auswirkungen von Basel II fur den Mittelstand: Kreditvergabe und Bepreisung von Krediten. Deutsches Steuerrecht (DStR); C.H. Beck, 2005.
  16. Skubiszewski K. Uchwaly prawotworcze organizaji miedzynarodowych. Poznan, 1965.

 

Статьи на иностранных языках

 

  1. Alvarez J.E. International Organizations: Then and Now // American Journal of International Law. 2006. Vol. 100. N 2.
  2. Barry S., Bracht H. The Implementation of the MiFID into the WpHG // German Law Journal. 2008. Vol. 9.
  3. Borchardt G., Wellens K. Soft Law in European Community Law // European Law Review. 1989. N 5.
  4. Hilgenberg H. A Fresh Look at Soft Law // European Journal of International Law. 1999. N 10.
  5. Kohler M. Corporate Governance and Current Regulation in the German Banking Sector: An Overview and Assessment // ZEW Discussion Paper. 2010. N 10-002.
  6. Lee L.C. The Basel Accords as Soft Law: Strengthening International Banking Supervision // Virginia Journal of International Law. 1998. N 39.
  7. Senden L. Soft Law, Self-regulation and Co-regulation in European Law: Where Do They Meet? // Electronic Journal of Comparative Law. Vol. 9.1. 2005. January.
  8. Snyder F. Soft Law and International Practice in the European Community // The Construction of Europe: Essays in Honour of Emile Noel / Ed. by S. Martin. Dordrecht: Kluwer Academic Publishers, 1994.

 

Диссертации

 

  1. Зинченко Н.Н. Международно-правовое регулирование внешней миграции: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2001.
  2. Жбанков В.А. Эволюция компетенции Европейского союза и ее отражение в европейском праве: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2009.
  3. Калиниченко П.А. Правовое регулирование отношений между Россией и Европейским союзом: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2011.
  4. Четвериков А.О. Правовое регулирование либерализации трансграничных отношений: опыт Европейского союза: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2010.

 

III. Интернет-ресурсы

 

  1. Администрация Президента РФ // http://www.kremlin.ru.
  2. Центральный банк Российской Федерации // http://www.cbr.ru.
  3. Asia / Pacific Group on Money Laundering // http://www.apgml.org/.
  4. Banca d’Italia // http://www.bancaditalia.it.
  5. Bank for International Settlements // http://www.bis.org.
  6. Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL) // http://www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/.
  7. Caribbean Financial Action Task Force (CFATF) // http://www.cfatf-gafic.org/.
  8. Deutsche Bundesbank // http://www.bundesbank.de.
  9. Dipartimento del Tesoro // http://www.dt.tesoro.it.
  10. Deutsche Welle // http://www.dw.de.
  11. European Central Bank // http://www.ecb.int.
  12. European Banking Authority // http://www.eba.europa.eu.
  13. Egmont Group // http://www.egmontgroup.org/.
  14. Eurasian Group on Combating Money Laundering and Terrorist Financing // http://www.eurasiangroup.org/.
  15. Eastern and Southern Africa Anti-money Laundering Group // http://www.esaamlg.org/.
  16. Europedia // http://europedia.moussis.eu.
  17. FCA Handbook and PRA Handbook // http://www.fsahandbook.info.
  18. Federal Reserve Archival System for Economic Research // http://fraser.stlouisfed.org.
  19. Financial Action Task Force (FATF) // http://www.fatf-gafi.org.
  20. Financial Stability Board // http://www.financialstabilityboard.org.
  21. GAFISUD // http://www.gafisud.info/.
  22. Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa // http://www.giaba.org/.
  23. Middle East & North Africa Financial Action Task Force // http://www.menafatf.org/.
  24. Normattiva // http://www.normattiva.it.
  25. Official website of the European Union // http://europa.eu.
  26. Parlamento italiano // http://www.parlamento.it.
  27. Presidenza del Consiglio dei ministry // http://www.governo.it.
  28. Rechtsinformationssysteme GmbH // http://dejure.org.
  29. Ufficio IX (Ambito Territoriale Provinciale di Reggio Calabria) dell’Ufficio Scolastico Regionale per la Calabria di Catanzaro // http://www.rcscuola.it.
  30. UK legislation // http://www.legislation.gov.uk.

31. United Nations // http://www.un.org/.

Содержание

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code